Нацбанк затвердив новий порядок перевірок небанківських фінустанов

Національний банк України затвердив нове Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг.

У повідомленні нагадали, що в липні 2020 року після набрання чинності закону про «спліт» Нацбанк отримав повноваження проводити інспекційні перевірки.

Нове положення дозволить регулятору ефективно і системно здійснювати інспекційні перевірки згідно з новим ризик-орієнтованим підходом. НБУ буде керуватися принципом пропорційності, буде оцінювати ризики і доцільність. Крім того, під час інспекційних перевірок регулятор буде отримувати актуальну інформацію про ринок, зможе запобігати правопорушенням і своєчасно комунікувати з учасниками ринку.

Таким чином, Національний банк буде здійснювати планові та позапланові інспекційні перевірки.

Перші проводяться відповідно до річного плану, який затверджується Правлінням НБУ до 25 грудня року, що передує року проведення перевірок. Позапланові інспекційні перевірки проводяться на підставі наказу НБУ при наявності законних підстав.

Крім того, якщо до складу фінансової групи входять небанківські фінансові установи, які регулює Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку, Національний банк може ініціювати перед нею проведення інспекційних перевірок учасників групи на консолідованій основі.

Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг затверджено постановою Правління Національного банку від 26 лютого 2021 № 22. Документ вступає в силу з 3 березня 2021 року.

Нагадаємо, закон «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо удосконалення функцій з державного регулювання ринків фінансових послуг» прийнятий в вересні 2019 року. Згідно з ним, з 1 липня 2020 року Національний банк стане регулятором страхових, лізингових, фінансових компаній, кредитних спілок, ломбардів та бюро кредитних історій замість Нацкомфінпослуг.

bank.gov.ua