Нацбанк утвердил новый порядок проверок небанковских финучреждений

Национальный банк Украины утвердил новое Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг.

В сообщении напомнили, что в июле 2020 года после вступления в силу закона о «сплите» Нацбанк получил полномочия проводить инспекционные проверки.

Новое положение позволит регулятору эффективно и системно совершать инспекционные проверки согласно новому риск-ориентированным подходом. НБУ будет руководствоваться принципом пропорциональности, будет оценивать риски и целесообразность. Кроме того, во время инспекционных проверок регулятор будет получать актуальную информацию о рынке, сможет предотвращать правонарушения и своевременно коммуницировать с участниками рынка.

Таким образом, Национальный банк будет осуществлять плановые и внеплановые инспекционные проверки.

Первые проводятся в соответствии с годовым планом, который утверждается Правлением НБУ до 25 декабря года, предшествующего году проведения проверок. Внеплановые инспекционные проверки проводятся на основании приказа НБУ при наличии законных оснований.

Кроме того, если в состав финансовой группы входят небанковские финансовые учреждения, которые регулирует Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, Национальный банк может инициировать перед ней проведения инспекционных проверок участников группы на консолидированной основе.

Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг утверждено постановлением Правления Национального банка от 26 февраля 2021 № 22. Документ вступил в силу с 3 марта 2021 года.

Напомним, закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно усовершенствования функций по государственному регулированию рынков финансовых услуг» принят в сентябре 2019 года. Согласно ему, с 1 июля 2020 года Национальный банк станет регулятором страховых, лизинговых, финансовых компаний, кредитных союзов, ломбардов и бюро кредитных историй вместо Нацкомфинуслуг.

bank.gov.ua