Змінено правила роботи з готівкою для інкасаторських компаній: НБУ

Нацбанк постановою від 31.03.2020 р. № 43 «Про затвердження змін до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні», що набирає чинності з 01.06.2020 р. вирішив підкоригувати правил здійснення інкасаторської діяльності. Так, постановою від 26.03.2020 р. № 40 було затверджено Правила перевірки за дотриманням юридичною особою вимог щодо приймання, зберігання та оброблення готівки. Йдеться про тих юросіб, які отримали ліцензію НБУ на надання банкам послуг з інкасації та погодження на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (інкасаторські компанії), з питань дотримання вимог, визначених Положенням № 926, правил приймання, оброблення та зберігання готівки, регламентованих Інструкцією № 103, іншими нормативно-правовими актами Національного банку.

У Правилах № 40 передбачено, зокрема:

• порядок проведення планових перевірок інкасаторських компаній;
• підстави для проведення позапланових перевірок та порядок їх здійснення;
• перелік питань, що підлягають перевірці;
• вимоги до оформлення результатів перевірок,
• механізм контролю за усуненням недоліків, виявлених під час проведення перевірок,
• порядок застосування заходів впливу за порушення вимог.

Тим самим удосконалено й критерії сортування та збільшення обсягів перерахування готівки, а також вилучення неплатіжних і сумнівних банкнот та монет.

Регулятор також унормував взаємодію інкасаторських компаній з банками під час роботи з готівкою. Для цього НБУ поширив на інкасаторські компанії, що здійснюють оброблення та зберігання готівки, вимоги щодо ведення касових операцій банками в Україні. Тобто інкасаторські компанії здійснюватимуть взаємодію з НБУ, іншими банками та клієнтами банків за правилами роботи з готівкою, що діють для банків.

Зокрема, інкасаторська компанія зобов'язана:

• забезпечувати оброблення готівки в спеціально обладнаному приміщенні інкасаторської компанії;
• здійснювати контроль за платіжністю і справжністю банкнот та монет із використанням відповідного обладнання (приладів) під час приймання та оброблення готівки;
• визначати платіжність банкнот та монет.

Крім того НБУ удосконалив послідовність здавання готівки національної валюти, включаючи обов'язкове вивезення не придатних до обігу банкнот і монет:

• до уповноважених банків/інших банків на договірних умовах;
• до Національного банку згідно з Єдиним договором банківського обслуговування.

bank.gov.ua