Изменены правила работы с наличными для инкассаторских компаний: НБУ

Нацбанк постановлением от 31.03.2020 г. № 43 «Об утверждении изменений к Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине», которое вступает в силу с 01.06.2020 г. решил подкорректировать правила осуществления инкассаторской деятельности.Так, постановлением от 26.03.2020 г. № 40 были утверждены Правила проверки соблюдения юридическим лицом требований по приему, хранению и обработке наличности. Речь идет о юрлицах, получивших лицензию НБУ на предоставление банкам услуг по инкассации и согласованию на осуществление операций по обработке и хранению наличных (инкассаторские компании), по вопросам соблюдения требований, определенных Положением № 926, правил приемки, обработки и хранения наличности, регламентированных Инструкцией № 103, другими нормативно-правовыми актами Национального банка.

В Правилах № 40 предусмотрено, в частности:

• порядок проведения плановых проверок инкассаторских компаний;
• основания для проведения внеплановых проверок и порядок их осуществления;
• перечень вопросов, подлежащих проверке;
• требования к оформлению результатов проверок;
• механизм контроля над устранением недостатков, выявленных при проведении проверок;
• порядок применения мер воздействия за нарушение требований.

Тем самым усовершенствованы и критерии сортировки и увеличения объемов перечисления наличных, а также изъятия неплатежных и сомнительных банкнот и монет.

Регулятор также нормировал взаимодействие инкассаторских компаний с банками при работе с наличными. Для этого НБУ распространил на инкассаторские компании, осуществляющие обработку и хранение наличности, требования по ведению кассовых операций банками в Украине. То есть инкассаторские компании будут осуществлять взаимодействие с НБУ, другими банками и клиентами банков по правилам работы с наличными, действующим для банков.

В частности, инкассаторская компания обязана:

• обеспечивать обработку наличности в специально оборудованном помещении инкассаторской компании;
• осуществлять контроль над платежностью и подлинностью банкнот и монет с использованием соответствующего оборудования (приборов) во время приема и обработки наличности;
• определять платежеспособность банкнот и монет.

Кроме того НБУ усовершенствовал последовательность сдачи наличности национальной валюты, включая обязательный вывоз не пригодных к обращению банкнот и монет:

• в уполномоченные банки/другие банки - на договорных условиях;
• в Национальный банк - согласно Единому договору банковского обслуживания.

bank.gov.ua