Що зміниться у первинному фінмоніторингу

Кабмін підтримав законопроект, спрямований на удосконалення національного законодавства у сфері фінмоніторингу та адаптацію його до законодавства ЄС та стандартів Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (FATF). Зокрема, пропонується:

• спростити звітування про фіноперації для суб’єктів первинного фінмоніторингу (банків, страховиків, кредитних спілок, ломбардів, бірж, платіжних організацій та інших фінустанов). Так, пропонується збільшити зі 150 до 400 тис. грн суми фіноперацій, які підлягають обов’язковому фінмоніторингу, та зменшити з 17 до 4 кількість ознак таких операцій;
• застосовувати ризик-орієнтований підхід до перевірки клієнтів, перейти до кейсового звітування про підозрілі операції (діяльність), автоматизувати процес надання інформації, а також збільшити з 3 до 5 робочих днів строк інформування спеціального уповноваженого органу про порогові операції;
• деталізувати механізм замороження активів та зупинення фінансових операцій, посилити вимоги до розкриття кінцевих бенефіціарних власників компаній, а також зробити більш справедливими санкції за їх порушення. Пропонується установити максимальний штраф у розмірі 10 млн НМДГ, а не 1 % суми зареєстрованого статутного капіталу, як зараз;
• зобов’язати платіжні системи супроводжувати грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу; забезпечувати наявність та повноту інформації про платника та одержувача платежу; встановлювати запобіжні заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям із грошима, одержаними від злочинів, та збиранню грошей чи майна для терористичних цілей. 

www.mof.gov.ua