Что изменится в первичном финмониторинге

Кабмин поддержал законопроект, направленный на усовершенствование национального законодательства в сфере финмониторинга и адаптацию его к законодательству ЕС и стандартам Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF). В частности, предлагается:

• упростить отчетность о финоперациях для субъектов первичного финмониторинга (банков, страховщиков, кредитных союзов, ломбардов, бирж, платежных организаций и других финучреждений). Так, предлагается увеличить со 150 до 400 тыс. грн суммы финопераций, которые подлежат обязательному финмониторингу, и уменьшить с 17 до 4 количество признаков таких операций;
• применять риск-ориентированный подход к проверке клиентов, перейти к кейсовой отчетности о подозрительных операциях (деятельности), автоматизировать процесс предоставления информации, а также увеличить с 3 до 5 рабочих дней срок информирования специального уполномоченного органа о пороговых операциях;
• детализировать механизм замораживания активов и остановки финансовых операций, усилить требования к раскрытию конечных бенефициарных владельцев компаний, а также сделать справедливее санкции за их нарушения. Предлагается установить максимальный штраф в размере 10 млн НМДГ, а не 1 % суммы зарегистрированного уставного капитала, как в настоящий момент;
• обязать платежные системы сопровождать денежные переводы информацией о плательщике и переводополучателе перевода; обеспечивать наличие и полноту информации о плательщике и получателе платежа; устанавливать меры пресечения, направленные на противодействие манипуляциям с деньгами, полученными от преступлений, и сбору денег или имущества для террористических целей. 

www.mof.gov.ua