Рейтинг життєздатності українських банків-2016
07.02.2017 192 0 0
Forbes представляє свій щорічний банківський проект. Для розрахунку Рейтингу життєздатності найбільших українських банків» автори використовували традиційні фінансові показники, серед яких – індикатори ліквідності, рентабельності, капіталізації, а також якісні оцінки безперебійності платежів, підтримки акціонерів і ризиків країн їх походження. Розрахунки здійснені на основі даних фінансової звітності банків за станом на 01.01.2016, також враховувалися дані НБУ за підсумками трьох кварталів та звітність, що публікується АУБ. Мета рейтингу залишається незмінною – виявити банки з самою високою внутрішньою здатністю пережити період системної нестабільності.
З моменту публікації попереднього рейтингу в серпні 2015 го відбулися певні зміни серед його учасників. З ринку були виведені Укрінбанк та Фінанси та Кредит, що традиційно займали нижню частину рейтингової таблиці. Нова класифікація банків від НБУ теж змусила інакше відбирати досліджувані банки: замість колишніх перших двох груп ми включили в рейтинг усі банки першої групи по новій класифікації, а також співмірні за масштабами діяльності банки з іноземним і державним капіталом, які мають ринковими частками більше 0,5%. В цілому учасники рейтингу життєздатності банків Forbes контролюють близько 90% активів банківського сектору.
Ставки падають, апетити ростуть
Останні півроку банківський ринок поступово відходив від наслідків недавньої паніки, про що свідчать осіннє зниження депозитних ставок і збільшення обсягу гривневих вкладів. Посилення «апетиту» клієнтів до ризику дозволило банкам зменшити відсотки, в результаті чого середньозважена гривнева ставка UIRD за річним строковими вкладами знизилася з 22 до 20,7%, ставка за доларовими депозитами в середньому впала з 9,4 до 7,7% річних, на вклади в євро – з 8 до 6,8%.
Якщо протягом минулого року вкладники віддавали перевагу розміщувати кошти на короткострокових депозитах до трьох місяців, а також на вклади з вільним доступом, то результати жовтня листопада показали гарну динаміку приросту більш доходних вкладів у національній валюті на термін вище шести місяців.
Більшість опитаних банкірів упевнені, що при відсутності макроекономічних шоків тренд на зниження депозитних ставок буде продовжуватися і в 2016 році, однак істотного падіння очікувати не слід. Головними чинниками відновлення припливу депозитів і падіння ставок фахівці називають зниження інфляції, стабілізацію курсу, зняття обмежень за валютними вкладами.
В умовах загального зниження депозитних ставок клієнти починають шукати більш вигідні пропозиції, вибираючи менш надійні банки з сумнівною репутацією платіжної. Ставки не знижують банки, які відчувають кризу ліквідності. Не виключено підвищення ставок у невеликих банках з метою залучення нових клієнтів, враховуючи високу конкуренцію на ринку пасивів фізичних осіб.
Рейтинг життєздатності найбільших банків України
|
Банк |
Достатність капіталу |
Якість кредитного портфелю |
Підпримка та ризики власників |
Рента |
Ліквід |
Безперебійність виплат |
Систем |
Сум |
Рей |
|
|
Ситибанк |
3 |
4 |
4 |
4 |
4 |
4 |
2 |
3,70 |
А |
|
|
ПроКредит Банк |
2 |
4 |
4 |
4 |
4 |
4 |
1 |
3,50 |
А |
|
|
Райффайзен Банк Аваль |
2 |
1 |
4 |
2 |
4 |
4 |
4 |
3,35 |
А |
|
|
Креди Агриколь Банк |
2 |
3 |
4 |
2 |
4 |
4 |
3 |
3,35 |
А |
|
|
ИНГ Банк Украина |
3 |
2 |
4 |
4 |
2,5 |
4 |
2 |
3,30 |
А |
|
|
УкрСиббанк |
1 |
3 |
4 |
2 |
3 |
4 |
3 |
3,05 |
В |
|
|
КредоБанк |
2 |
3 |
4 |
4 |
2 |
4 |
1 |
3,05 |
В |
|
|
UniCredit Bаnk (Укрсоцбанк) |
3 |
1 |
3 |
1 |
3,5 |
4 |
4 |
3,0 |
В |
|
|
Ощадбанк |
1 |
1 |
4 |
2 |
2,5 |
4 |
4 |
2,95 |
В |
|
|
ОТП Банк |
3 |
3 |
3 |
1 |
3,5 |
4 |
2 |
2,90 |
В |
|
|
Укргазбанк |
3 |
2 |
2 |
2 |
4 |
3 |
3 |
2,80 |
В |
|
|
Банк Пивденный |
2 |
3 |
1 |
3 |
4 |
4 |
2 |
2,80 |
В |
|
|
Банк Восток |
1 |
4 |
1 |
4 |
4 |
4 |
1 |
2,80 |
В |
|
|
ПриватБанк |
2 |
2 |
1 |
3 |
3 |
4 |
4 |
2,75 |
В |
|
|
Мегабанк |
2 |
4 |
2 |
3 |
2 |
4 |
2 |
2,65 |
В |
|
|
Диамантбанк |
1 |
3 |
1 |
3 |
4 |
4 |
1 |
2,60 |
В |
|
|
Укрэксимбанк |
1 |
2 |
4 |
1 |
1 |
4 |
4 |
2,55 |
В |
|
|
ПУМБ |
2 |
2 |
1 |
2 |
3 |
4 |
3 |
2,50 |
В |
|
|
Универсал Банк |
2 |
1 |
3 |
2 |
2 |
4 |
1 |
2,45 |
В |
|
|
Альфа-Банк |
1 |
3 |
3 |
1 |
1,5 |
4 |
3 |
2,40 |
В |
|
|
Сбербанк России |
1 |
3 |
1 |
2 |
1,5 |
4 |
4 |
2,25 |
С |
|
|
Фидобанк |
3 |
2 |
1 |
1 |
1,5 |
4 |
1 |
1,95 |
С |
|
|
Банк Хрещатик |
2 |
1 |
1 |
3 |
4 |
2 |
1,95 |
С |
||
|
ВТБ Банк |
1 |
1 |
1 |
1 |
1,5 |
4 |
3 |
1,90 |
С |
|
|
Проминвестбанк |
2 |
1 |
1 |
1 |
1 |
3 |
4 |
1,80 |
С |
|
|
Банк Кредит Днепр |
1 |
1 |
1 |
1 |
1,5 |
4 |
1 |
1,70 |
С |
|
|
Platinum Bаnk |
1 |
3 |
1 |
1 |
1,5 |
2 |
1 |
1,40 |
D |
|
*Рівень життєздатності: А – високий, B – середній, C – задовільний, D – низький.
Розрахунки: Forbes
Методика: Роман Корнілюк, Євген Шпитко
Детальніше дивись за посиланням: http://forbes.net.ua/
Коментарі до матеріалу