Вдосконалено порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів

Національний банк України удосконалив порядок видачі небанківським фінансовим установам (НФУ) ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.

Новий документ передбачає аналіз структури власності ліцензіата та його ділової репутації. Крім того, регулятор приділятиме значну увагу вивченню бізнес-плану компаній, що планують діяльність з переказу коштів, та дослідженню їх фінансового стану.

Нове положення передбачає:

●      визначення переліку умов, за яких Національний банк України видає ліцензії на переказ коштів, та розширення переліку документів для отримання таких ліцензій НФУ;

●      виключення з переліку документів, що подаються для отримання ліцензії, внутрішніх документів з питань фінансового моніторингу та запровадження, натомість, обов’язку небанківських фінансових установ розробити та затвердити внутрішні документи з цих питань протягом одного місяця з дати отримання ліцензії;

●      запровадження вимог до НФУ щодо розкриття відомостей про їх структуру власності та визначення порядку подання таких відомостей;

●      встановлення вимог до фінансового стану небанківських фінансових установ, їх ділової репутації, а також ділової репутації їх керівників та власників істотної участі в них;

●      встановлення обов’язку небанківських фінансових установ, які отримали ліцензії на переказ коштів та надають послуги з приймання готівки для подальшого її переказу, визначити у внутрішніх документах порядок розрахунку ліміту залишку готівки в касі пунктів приймання готівки та періодичність проведення інкасації готівкових коштів;

●      розширення переліку підстав для відмови у видачі ліцензій на переказ коштів та їх відкликання Національним банком України.

Згідно із постановою встановлюється перехідний період для небанківських фінансових установ, що вже мають ліцензію на переказ коштів, для приведення своєї діяльності у відповідність до нових вимог. Так, ліцензіатам необхідно:

-         протягом двох місяців із дати набрання чинності постанови подати до Національного банку України анкету (додаток 3 до Положення) та відомості про свою структуру власності відповідно до вимог розділу VI Положення. Небанківські фінансові установи, які мають ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій, відомості про свою структуру власності згідно з цим пунктом не подають;

-         протягом шести місяців із дня набрання чинності цією постанови забезпечити приведення своєї діяльності, структури власності, фінансового стану та ділової репутації у відповідність до вимог Положення та подати до Національного банку України письмове запевнення про їх відповідність вимогам Положення.

Зазначені зміни передбачені новим Положенням про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, затвердженим постановою Правління НБУ № 80 від 17.08.2017 р., та набирають чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування.

Поставною також визнано таким, що втратило чинність попереднє положення, що було затверджено постановою Правління Національного банку № 57 від 26 лютого 2013 року.

Джерело: https://bank.gov.ua/control/uk/publis...