Штрафи виростуть в 10 разів: українцям готують новий закон

Фінансовий моніторинг позикових операцій

Міністерство фінансів вирішило встановити нові правила проведення фінансового моніторингу

В першу чергу, можлива сума відправки коштів для клієнта збільшується вдвічі (нині це 300 тис. гривень, раніше - 150 тис.), а також суб’єкти первинного фінансового моніторингу отримають більше повноважень. Крім того, введені штрафи за порушення, вчинені перевіряючими.

Новий законопроект зможе просунути концепцію ризик-орієнтованого підходу на всі сфери бізнесу. Це означає, що боротьбою з відмиванням грошей будуть займатися не тільки банки, а й всі інші суб’єкти первинного фінмоніторингу.

Раніше про підозрілі операції повинні були повідомляти аудитори, торговці ювелірними виробами, адвокати, нотаріуси, ріелтори, лотерейщики, а також компанії, які надають бухгалтерські послуги на аутсорсі. З новим же законопроектом цей список поповнять бухгалтери і податкові консультанти, крім тих, що надають послуги у рамках трудових правовідносин, а також юридичні компанії, крім штатних юристів. Всі вони будуть зобов’язані перевіряти операції своїх клієнтів.

За неякісні перевірки будуть обкладати штрафом перевіряючих, його сума значно підвищиться з новим законом. Так, якщо раніше за подачу недостовірної інформації або неподання її зовсім, не проведення належної перевірки клієнта, не зазначення даних ініціатора і одержувача грошового переказу могли обкласти штрафом в 3,4 тис . гривень, зараз перевіряючі можуть отримати штраф аж до 2000 неоподатковуваних мінімумів, а саме - 34 тис. гривень.

Інші ж проступки також будуть обкладатися штрафами, збільшеними від 5 до 10 разів у порівнянні з нинішніми.

З іншого боку, штрафи для великих банків істотно зменшаться - максимальний штраф обмежиться 10 млн гривнями. Однак дрібним банкам буде набагато гірше - зараз Нацбанк має право штрафувати підопічних на суму 1% від статутного капіталу (тобто для фінустанов з мінімально допустимим капіталом в 200 млн грн. штраф не може перевищувати 2 млн грн.).

У разі прийняття цього закону, нововведення набудуть чинності на наступний же день після його публікації.

https://politeka.net