Штрафы вырастут в 10 раз: украинцам готовят новый закон

Финансовый мониторинг заемных операций

Министерство финансов решило установить новые правила проведения финансового мониторинга

В первую очередь, возможная сумма отправки средств для клиента увеличивается вдвое (ныне это 300 тыс. гривен, ранее - 150 тыс.), а также субъекты первичного финансового мониторинга получат больше полномочий. Кроме того, введены штрафы за нарушения, совершенные проверяющими.

Новый законопроект сможет продвинуть концепцию риск-ориентированного подхода на все сферы бизнеса. Это значит, что борьбой с отмыванием денег будут заниматься не только банки, но и все прочие субъекты первичного финмониторинга.

Раньше о подозрительных операциях должны были сообщать аудиторы, торговцы ювелирными изделиями, адвокаты, нотариусы, риэлторы, лотерейщики, а также компании, предоставляющие бухгалтерские услуги на аутсорсе. С новым же законопроектом этот список пополнят бухгалтеры и налоговые консультанты, кроме тех, что предоставляют услуги в рамках трудовых правоотношений, а также юридические компании, кроме штатных юристов. Все они будут обязаны проверять операции своих клиентов.

За некачественные проверки будут облагать штрафом проверяющих, его сумма значительно повысится с новым законом. Так, если раньше за подачу недостоверной информации или неподачу ее вовсе, непроведение надлежащей проверки клиента, неуказание данных инициатора и получателя денежного перевода могли обложить штрафом в 3,4 тыс. гривен, сейчас проверяющие могут получить штраф вплоть до 2000 необлагаемых минимумов, а именно - 34 тыс. гривен.

Другие же проступки также будут облагаться штрафами, увеличенными от 5 до 10 раз в сравнении с нынешними.

С другой стороны, штрафы для крупных банков существенно уменьшатся - максимальный штраф ограничится 10 млн гривнами. Однако мелким банкам будет намного хуже - сейчас Нацбанк имеет право штрафовать подопечных на сумму 1% от уставного капитала (то есть для финучреждений с минимально допустимым капиталом в 200 млн грн. штраф не может превышать 2 млн грн.).

В случае принятия этого закона, новшества вступят в силу на следующий же день после его публикации.

https://politeka.net