НБУ планує посилити нагляд за небанківськими фінансовими групами

НБУ пропонує до громадського обговорення проєкт Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами (далі – Положення).   

Положення розроблено відповідно до вимог Законів від 20.05.1999 № 679-XIV «Про Національний банк України» та від 14.12.2021 № 1953-IX «Про фінансові послуги та фінансові компанії». Вимоги Положення поширюються на контролерів та учасників небанківських фінансових груп, а також на осіб, які мають намір стати контролерами таких груп. У Положенні, зокрема, визначено: 

• порядок ідентифікації, визнання та припинення визнання НБУ небанківської фінансової групи; 
• вимоги до відповідальної особи групи та порядок її погодження НБУ; 
• вимоги до структури власності групи та систем корпоративного управління, внутрішнього контролю та управління ризиками; 
• вимоги щодо дотримання пруденційних вимог, складання та подання звітності та необхідної інформації НБУ для здійснення нагляду; 
• уточнений склад та оновлені форми консолідованої та субконсолідованої звітності групи тощо. 

Згідно з Положенням НБУ має право вимагати від піднаглядних фінансових установ, учасників груп, відповідальних осіб та контролерів надання інформації для підтвердження або спростування інформації про існування групи, отриманої в межах нагляду, та вживати заходів для ідентифікації груп.  

Для виконання своїх повноважень НБУ, зокрема, звертається за потреби до Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку, органів державної влади та місцевого самоврядування, інших юридичних і фізичних осіб, іноземних органів нагляду.  

За порушення вимог Положення НБУ має право застосувати до групи та її учасників, а також відповідальних осіб заходи впливу відповідно до чинного законодавства.   

Положення набере чинності з 1 січня 2024 року, водночас для учасників ринку буде передбачено піврічний перехідний період для приведення своєї діяльності у відповідність до нових вимог до 1 липня 2024 року.   

Із набуттям чинності Положенням втратить чинність постанова Правління НБУ від 02.12.2021 № 128 «Про затвердження Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами».   

Водночас процедури ідентифікації, визнання та припинення визнання груп, розпочаті до набрання чинності Положенням, будуть завершуватися з дотриманням вимог нормативно-правових актів НБУ, які діяли на дату початку таких процедур.  

Ознайомитися з матеріалами для обговорення можна за посиланнями:  

• проєкт постановиПравління НБУ «Про затвердження Положення про порядок нагляду на консолідованій основі за небанківськими фінансовими групами»; 
• аналіз регуляторного впливу проєкту постанови. 

Зауваження та пропозиції до проєкту приймаються до 11 грудня 2023 року на електронну адресу: NBFI.regulations@bank.gov.ua або на поштову адресу: вул. Інститутська, 9, м. Київ, 01601.  

НБУ