НБУ планирует усилить надзор за небанковскими финансовыми группами

НБУ предлагает к общественному обсуждению проект Положения о порядке надзора на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами (далее – Положение). 

Положение разработано в соответствии с требованиями Законов от 20.05.1999 № 679-XIV «О Национальном банке Украины» и от 14.12.2021 № 1953-IX «О финансовых услугах и финансовых компаниях». Требования Положения распространяются на контролеров и участников небанковских финансовых групп, а также лиц, которые намерены стать контролерами таких групп. В Положении, в частности, определено: 

• порядок идентификации, признания и прекращения признания НБУ небанковской финансовой группы; 
• требования к ответственному лицу группы и порядок его согласования НБУ; 
• требования к структуре собственности группы и систем корпоративного управления, внутреннему контролю и управлению рисками; 
• требования по соблюдению пруденциальных требований, составление и представление отчетности и необходимой информации НБУ для осуществления надзора; 
• уточненный состав и обновленные формы консолидированной и субконсолидированной отчетности группы. 

Согласно Положению НБУ имеет право требовать от поднадзорных финансовых учреждений, участников групп, ответственных лиц и контролеров предоставления информации для подтверждения или опровержения информации о существовании группы, полученной в рамках надзора, и принимать меры по идентификации групп. 

Для выполнения своих полномочий НБУ, в частности, обращается за нуждами в Национальную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку, органам государственной власти и местного самоуправления, другим юридическим и физическим лицам, иностранным органам надзора. 

За нарушение требований Положения НБУ имеет право применить к группе и ее участникам, а также ответственным лицам меры влияния в соответствии с действующим законодательством. 

Положение вступит в силу с 1 января 2024 года, в то же время для участников рынка будет предусмотрен полугодовой переходный период для приведения своей деятельности в соответствие с новыми требованиями до 1 июля 2024 года. 

Со вступлением в силу Положения утратит силу постановление Правления НБУ от 02.12.2021 № 128 «Об утверждении Положения о порядке надзора на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами». 

В то же время, процедуры идентификации, признания и прекращения признания групп, начатые до вступления в силу Положения, будут завершаться с соблюдением требований нормативно-правовых актов Национального банка, действовавших на дату начала таких процедур. 

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам: 

• проект постановленияПравления НБУ «Об утверждении Положения о порядке надзора на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами»; 
• анализ регуляторного влияния на проект постановления. 

Замечания и предложения к проекту принимаются до 11 декабря 2023 года по электронному адресу: NBFI.regulations@bank.gov.ua или по почтовому адресу: ул. Институтская, 9, г. Киев, 01601. 

НБУ