Коли банк має право відмовити клієнту у проведенні фінансової операції?

Банк, як суб'єкт первинного фінансового моніторингу, зобов'язаний проводити аналіз відповідності фінансових операцій, що проводяться клієнтом, наявній інформації про зміст його діяльності та фінансовий стан з метою виявлення операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

Якщо за результатами такого аналізу документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників банк дійшов до висновку про наявність ознак здійснення банком ризикової діяльності та/або має підстави вважати, що певні операції спрямовані на легалізацію (відмивання) злочинних доходів, 

НБУ рекомендує відмовляти у проведенні фінансової операції.

Зокрема, банки мають право відмовити клієнту від встановлення (підтримання) ділових відносин (у тому числі шляхом розірвання ділових відносин) або проведення фінансової операції у разі:      

- якщо фінансова операція містить ознаки такої, що підлягає фінансовому моніторингу;

- встановлення клієнту неприйнятно високого ризику за результатами оцінки чи переоцінки ризику; 

- ненадання клієнтом необхідних для вивчення клієнта документів чи відомостей. 

Джерело: http://www.bank.gov.ua