Когда банк имеет право отказать клиенту в проведении финансовой операции?

Банк, как субъект первичного финансового мониторинга обязан проводить анализ соответствия финансовых операций, проводимых клиентом, имеющейся информации о содержании его деятельности и финансовом состоянии с целью выявления операций, подлежащих финансовому мониторингу.

Если по результатам такого анализа документов (информации) о финансовых операциях и их участников банк пришел к выводу о наличии признаков осуществления банком рисковой деятельности и/или имеет основания полагать, что определенные операции направлены на легализацию (отмывание) преступных доходов, НБУ рекомендует отказывать в проведении финансовой операции.

В частности, банки имеют право отказать клиенту от установления (поддержания) деловых отношений (в том числе путем расторжения деловых отношений) или проведения финансовой операции в случае:

- если финансовая операция содержит признаки подлежащей финансовому мониторингу;

- установления клиенту неприемлемо высокого риска по результатам оценки или переоценки риска;

- непредоставления клиентом необходимых для изучения клиента документов или сведений.

Источник: http://www.bank.gov.ua