Новые правила финмониторинга СПФМ: Минфин сменяет запуск

Больше по теме:

Как проводятся проверки субъектов первичного финмониторинга, подконтрольных Минфину

Финмониторинг от НБУ: как банки выявляют схемы уклонения от уплаты налогов?

Предприниматель оказывает бухгалтерские услуги: должен ли он регистрироваться в Госфинмониторинге?

Министерство финансов вторично инициирует перенос даты запуска электронного кабинета для субъектов первичного финансового мониторинга (далее – СПФМ). Проект приказа «О внесении изменений в некоторые приказы Министерства финансов Украины» обнародован 18 ноября 2025 года.

Как изменялись даты запуска?

• приказ Минфина № 322 от 04.06.2021 «Об утверждении порядка обмена информацией по вопросам финансового мониторинга» (далее – Приказ № 322) должен вступить в силу с 1 декабря 2025 года;
• новым проектом приказа предлагается отсрочить эту дату до 2 февраля 2026 года.

Что предусматривает Приказ № 322?

Приказ № 322 утверждает порядок обмена информацией между СПФМ и Государственной службой финансового мониторинга (Госфинмониторингом) через специальный е-кабинет. Его цель – усилить контроль за финансовыми операциями и повысить эффективность противодействия финансовым преступлениям.

Основные положения:

• внедрение новых типов уведомлений о подозрительных финансовых операциях;
• обязательное применение риск-ориентированного подхода при проверке клиентов;
• переход к кейсовой отчетности о подозрительных действиях клиентов.
• отчет о заморозке активов, связанных с терроризмом, его финансированием и распространением оружия массового поражения.

Как будет работать кабинет СПФМ?

• создание кабинета – на основе данных СПФМ и КЭП;
• доступ к частной части – после электронной идентификации;
• через кабинет можно подавать уведомления, получать запросы и решения от Госфинмониторинга;
• работа – круглосуточно (кроме периодов техобслуживания);
• защита – комплексная система информационной безопасности;
• в случае технических сбоев – предусмотрена процедура уведомления и устранения ошибок.

Минфин