Счета лиц, связанных с рф, подлежат ограничению на расходные операции банков

Установленные п. 15 постановления Правления НБУ от 24.02.2022 № 18 «О работе банковской системы в период введения военного положения» (далее – Постановление № 18) ограничения касаются всех расходных операций по счетам юридических лиц, конечными бенефициарными владельцами которых являются резиденты рф/рб, независимо от того, кто является инициатором операции (клиент или взыскатель), за исключением исчерпывающего перечня разрешенных операций. Такие ограничения являются правомерными и обязательными для исполнения банками, в том числе при принудительном взыскании средств на исполнение судебных решений.

Такой вывод сделала коллегия судей Кассационного хозяйственного суда в составе Верховного Суда.

ООО-1 подало иск к банку о признании незаконным отказа выполнить платежные инструкции частного исполнителя и обязательства осуществить принудительное списание средств со счета должника (ООО-2) в пределах сводного исполнительного производства. Исковые требования обоснованы тем, что банк безосновательно вернул платежные инструкции, сославшись на п. 15 Постановления № 18, которым запрещены расходные операции со счетов юридических лиц с конечными бенефициарами – резидентами рф.

Местный хозяйственный суд иск удовлетворил. Постановлением апелляционного хозяйственного суда решение первой инстанции было отменено и принято новое – об отказе в иске.

КХС Верховного Суда оставил без изменений постановление апелляционного хозяйственного суда, подчеркнув, что временные ограничения, установленные Постановлением № 18, предусматривают запрет обслуживающим банкам осуществлять расходные операции по счетам резидентов рф/рб и юридических лиц (кроме банков), конечными бенефициарами которых являются резиденты рф/рб, за исключением прямо определенного перечня разрешенных операций.

Согласно п. 15 Постановления № 18 запрет распространяется на все операции, уменьшающие активы счета клиента, независимо от инициатора – клиента или взыскателя, кроме исчерпывающего перечня разрешенных расходных операций.

КХС Верховного Суда отметил, что поскольку конечными бенефициарами ООО-2 являются резиденты рф, а исключения, которые бы позволяли проведение расходных операций банком, отсутствуют, соответственно, действия банка по возврату платежных инструкций частному исполнителю без исполнения были правомерными и в пределах ограничений, установленных п. 15 Постановления № 18.

Постановление КХС Верховного Суда от 04.09.2025 по делу № 910/12872/24.

«Судебная власть Украины»