Присоединение Украины к Единой зоне платежей в евро: что для этого нужно

Больше по теме:

Экспорт товаров стоимостью не более 1 000 евро: когда можно без таможенной декларации и какими будут НДС-последствия?

Представители Европейской Комиссии (DG ENEST, TRADE и FISMA) вместе с Представительством ЕС в Украине провели встречу с председателем Комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Даниилом Гетманцевым. Стороны обсудили текст законопроекта о внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA) (рег. № 14327).

Представители Еврокомиссии выразили ожидание, что проект Закона будет приведен в соответствие с acquis ЕС в сфере противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма (AML/CFT).

Европейская Комиссия подчеркнула важность своевременного принятия законопроекта SEPA, являющегося шагом вперед в рамках дорожной карты верховенства права, важным этапом процесса вступления Украины в ЕС, усилением гарантий в борьбе с отмыванием средств, а также практическим улучшением для граждан и бизнеса. Комиссия предоставила набор технических замечаний по обеспечению соответствия законопроекта действующему законодательству Украины.

«Реализация соответствующего акта при принятии значительно удешевит и ускорит международные платежи нашего бизнеса и физических лиц. Имплементация стандартов ЕС является безусловным основанием нашего еврочленства. Поэтому с проектом Закона медлить не будем», – подчеркнул председатель Комитета Даниил Гетманцев.

Напомним, что Правительство одобрило пакет проектов изменений к некоторым законодательным актам о присоединении Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA). Это стратегический шаг к интеграции в европейское финансовое пространство, которым уже пользуется более 500 миллионов человек и бизнес в 42 странах Европы.

Законопроекты направлены на приведение украинского законодательства в сфере предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма в соответствие со стандартами ЕС и FATF, что является неотъемлемой составляющей выполнения обязательств Украины в рамках евроинтеграционного процесса.

Украинцы и бизнес получат возможность осуществлять международные переводы в евро быстро, без лишних комиссий и по единым правилам для всех стран-участниц SEPA.

Ключевые изменения, предусмотренные законопроектами:

• Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, который будет администрироваться Минфином, будет содержать только IBAN, Ф. И. О. собственника и название банка. Остатки средств, движение по счетам, содержание сейфов или дата открытия/закрытия не включаются! (Законопроекты вступают в силу с момента принятия и официального опубликования законов, кроме положений, касающихся создания и функционирования Реестра счетов и сейфов, а также Реестра конечных бенефициарных собственников трастов – они вступят в силу с момента вступления Украины в Европейский Союз.)
• Сохранение банковской тайны. Реестр содержит всего 1/13 полного объема информации, определенной ст. 60 Закона от 07.12.2000 № 2121-III «О банках и банковской деятельности».
• Доступ к реестру будут иметь только уполномоченные государственные органы (Госфинмониторинг, АРМА, НАПК, органы прокуратуры Украины, НАБУ, БЭБ, ГБР, Национальная полиция Украины, СБУ) через защищенные каналы в рамках расследования серьезных преступлений. Утечек или публикации данных не допускается!
• Регестр конечных бенефициарных собственников трастов или других подобных правовых образований, администрируемый Минфином, вводится для прозрачности финансовых потоков.
• Усовершенствование верификации конечных бенефициарных собственников юридических лиц, новые механизмы и санкции в соответствии со стандартами AML/CFT.
• Дополнительная защита разоблачителей в сфере финансового мониторинга и расширение субъектов первичного финансового мониторинга для лучшего контроля незаконных финансовых операций.
• Усиление контроля над прозрачностью и добродетелью собственников финансовых учреждений.

Экономический эффект: Украина сэкономит 70–100 млн евро ежегодно на международных переводах. Для 120 тыс. украинских малых и средних предприятий, регулярно экспортирующих в ЕС, годовая экономия составит около 4 тыс. евро на одну компанию.

Законодательные изменения, после их принятия Парламентом, обеспечат:

• меньшие банковские комиссии, более быстрые трансграничные платежи, повышение прозрачности финансовой системы и снижение коррупционных рисков;
• новый импульс для интеграции в европейское финансовое пространство и доступ к макрофинансовой помощи ЕС;
• снижение транзакционных расходов и стимул для экспорта ИТ-услуг, что прибавит до 0,3 % ВВП по паритету покупательной способности в первый год после запуска SEPA переводов.

Вступление в SEPA – важный шаг к европейской интеграции и цифровой открытости Украины, прозрачности и новых возможностей для граждан и бизнеса.

Для справки. Изменения одобрены следующими законодательными актами:

• «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)».
• «О внесении изменений в Кодекс Украины об административных правонарушениях и Уголовный кодекс Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)».
• «О внесении изменений в Гражданский кодекс Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)».

Верховная Рада