Полномочия банков в сфере финмониторинга – разъясняет НБУ

Как отмечает НБУ, в медиа и телеграмм-каналах распространяется недостоверная информация о том, что банки якобы начали штрафовать своих клиентов за нарушения по вопросам финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20 % от суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах. 

Национальный банк отмечает, что такое утверждение не соответствует действительности: 

• законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взысканию за это «штрафа». То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга; 
• в то же время Закон от 06.12.2019 № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» предусматривает обязанность и право банка расторгнуть деловые отношения с клиентом его обслуживания, в том числе закрыть счет клиента в определенных законодательством случаях; 
• в этом случае банк возвращает средства клиенту наличными деньгами или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Механизм возврата средств банком предусмотрен в п. 6 приложения 12 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления НБУ от 19.05.2020 № 65. Банк может принимать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции; 
• НБУ со своей стороны также не применяет никаких штрафных санкций к гражданам за нарушение. Все меры влияния регулятора, в том числе в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений. 

НБУ просит осторожно относиться к неподтвержденной информации и проверять ее на официальных источниках. 

НБУ

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm