НБУ запретил двум популярным финкомпаниям предоставление услуг через интернет-сервисы и брендированные отделения

Больше по теме:

Продажа, покупка и обмен безналичной инвалюты: учетные нюансы

НБУ принял решение о запрете деятельности по торговле валютными ценностями и предоставлению финансовых платежных услуг компаниям ООО «ФК «ОБМІН24» (ЕГРПОУ 45738367) и ООО «ФК «ІКС ЧЕНДЖ» (ЕГРПОУ 45680569) и другим лицам, которые находятся под значительным, решающим (подконтрольным) влиянием на управление или деятельность со стороны конечных бенефициарных владельцев Нестерова Геннадия Алексеевича и Шапаренко Светланы Михайловны, предоставляющих услуги с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change». 

Запрет касается всех операций, осуществляемых через интернет-сервисы и сеть брендированных отделений «Obmin24» и «X-Change». 

В ходе надзорной деятельности НБУ обнаружил: 

• ни одна из указанных компаний не имела соответствующих лицензий НБУ на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг; 
• через интернет-сервисы и сеть отделений ООО «ФК «ОБМІН24» и ООО «ФК «ІКС ЧЕНДЖ» фактически осуществляли операции, содержащие признаки услуг по переводу денежных средств без открытия счета и торговли валютными ценностями; 
• услуги сервисов «Obmin24» и «X-Change» систематически продвигались через рекламные кампании (в т. ч. на языке государства-агрессора), которые акцентировали внимание на возможности избегания регуляторных ограничений во время торговли валютными ценностями и переводов; 
• выявлены юридические и экономические признаки, указывающие на связанность этих юридических лиц и сервисов. 

На основании Законов от    14.12.2021 № 1953-IX «О финансовых услугах и финансовых компаниях» и от 30.06.2021 № 1591-IX «О платежных услугах» Правление НБУ: 

• признало услуги, предоставляемые физическим и юридическим лицам с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change» содержащими признаки финансовых платежных услуг и финансовых услуг по торговле валютными ценностями; 
• отнесло ООО «ФК «ОБМІН24» и ООО «ФК «ІКС ЧЕНДЖ», предоставляющие услуги с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change»» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change», к лицам, осуществляющим предоставление платежных услуг без надлежащей авторизации (без лицензии и/или регистрации);
• запретило ООО «ФК «ОБМІН24» и ООО «ФК «ІКС ЧЕНДЖ» и другим лицам, на деятельность которых влияют конечные бенефициарные владельцы этих компаний, предоставление таких услуг с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change».

Решение принято по рекомендации Комитета по надзору и регулированию деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры и Комитета по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг от 17 ноября 2025 года. 

Национальный банк призывает граждан и бизнес быть осмотрительными. Перед осуществлением финансовых операций обязательно проверяйте, есть ли у учреждения соответствующая авторизация НБУ и действующая лицензия. Это можно проверить на страницах официального Интернет-представительства НБУ. 

НБУ