Как сейчас работает финмониторинг в Украине и чего ожидать в ближайшей перспективе

Акценты этой статьи:

• на смену действующему закону о предотвращении и противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, приходит новый, усовершенствованный закон, гармонизированный с международным законодательством в этой сфере;
• круг субъектов первичного финансового мониторинга расширен, их обязанности конкретизированы и уточнены, увеличена пороговая сумма финансовой операции, подпадающей под финансовый мониторинг;
• акцент в вопросах финансового мониторинга сделан на выявлении подозрительных операций.

Знакома ли вам ситуация, когда банк заблокировал платеж и затребовал по самой, казалось бы, обыденной хозяйственной операции внушительный перечень документов? Знакома? А знаете, почему так произошло? Скорее всего потому, что банк посчитал вашу финансовую операцию подозрительной и решил ее сначала «помониторить», подчиняясь законодательно установленным правилам финансового мониторинга.

Чтобы реже попадать под прицел службы финмониторинга, надо ориентироваться в том, на основании каких нормативных документов работает система финмониторинга и какие требования она предъявляет к субъектам хозяйствования и обычным гражданам. Об этом я и расскажу в статье.

На сегодня мероприятия в сфере финансового мониторинга осуществляются уполномоченными на то субъектами в рамках действующего Закона от 14.10.14 г. № 1702-VII «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (далее – Закон № 1702). Уже само название профильного закона говорит о том, что в каждой сомнительной финансовой операции контролеры видят потенциальный риск отмывания незаконно полученных денег.

Чаще всего предприятия, предприниматели и обычные граждане сталкиваются с банковским контролем. Здесь основным подзаконным документом является Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденное постановлением Правления НБУ от 26.06.15 г. № 417 (далее – Положение № 417).