У квітні зростуть штрафи для суб'єктів фінмоніторингу

28 квітня 2020 року набуде чинності новий Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (Закон про фінансовий моніторинг).

Зокрема, новий Закон значно посилює відповідальність суб'єктів первинного фінансового моніторингу.

Так, запроваджується застосування наступних заходів впливу:

1. письмове застереження;
2. анулювання ліцензії та/або інших документів, що надають право на здійснення діяльності;
3. покладення на суб'єкта первинного фінансового моніторингу обов'язку відсторонення від роботи посадової особи такого суб'єкта;
4. штраф;
5. укладення письмової угоди із суб'єктом первинного фінансового моніторингу.

При цьому за одне порушення не може бути застосовано більше одного заходу впливу.

До суб'єкта первинного фінансового моніторингу можуть бути застосовані наступні штрафи:

1. за порушення вимог щодо здійснення належної перевірки, вимог щодо виявлення належності клієнтів та інших осіб до політично значущих осіб, членів їх сімей, осіб, пов'язаних з ними, у випадках, передбачених законодавством, - до 12 тисяч НМДГ (204 тис. грн);
2. за порушення вимог щодо відмови від встановлення (підтримання) ділових відносин, проведення фінансової операції - у розмірі до 20 тисяч НМДГ (340 тис. грн);
3. за порушення вимог щодо здійснення грошових переказів - у розмірі до 10 тисяч НМДГ (170 тис. грн);
4. за порушення порядку замороження/розмороження активів, що пов'язані з тероризмом, розповсюдженням зброї масового знищення та їх фінансуванням, та зупинення фінансових операцій - у розмірі до 100 тисяч НМДГ (1 млн 700 тис. грн);
5. за порушення порядку створення та зберігання документів, у тому числі електронних - у розмірі до 12 тис НМДГ (204 тис. грн);
6. за неподання, несвоєчасне подання, порушення порядку подання або подання спеціально уповноваженому органу недостовірної інформації - у розмірі до 20 тисяч НМДГ (340 тис. грн);
7. за перешкоджання суб'єкту державного фінансового моніторингу у здійсненні ним нагляду у сфері запобігання та протидії, у тому числі за недопуск до проведення перевірки - у розмірі до 20 тисяч НМДГ (340 тис. грн);
8. за невиконання умов угоди про врегулювання наслідків вчинення порушення законодавства у сфері запобігання та протидії - у розмірі, що не перевищує суму грошового зобов'язання за такою угодою;
9. за невиконання вимог про усунення виявлених порушень та/або про вжиття заходів для усунення причин, що сприяли їх вчиненню, а також невжиття заходів з усунення виявлених за результатами перевірки недоліків щодо організації та проведення первинного фінансового моніторингу - у розмірі до 100 тисяч НМДГ (1 млн. 700 тис. грн);
10. за невиявлення, несвоєчасне виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та порушення порядку їх реєстрації - у розмірі до 20 тисяч НМДГ (340 тис. грн);
11. за порушення обмежень щодо обміну інформацією, визначених законодавством - у розмірі до 12 тисяч НМДГ (204 тис. грн);
12. за незабезпечення захисту працівників, які повідомили керівника та/або відповідального працівника суб'єкта первинного фінансового моніторингу чи суб'єкта державного фінансового моніторингу про порушення вимог законодавства - у розмірі до 12 тисяч НМДГ (204 тис. грн);
13. за незабезпечення належної організації та проведення первинного фінансового моніторингу, відсутність належної системи управління ризиками, повторне невиконання вимог суб'єктів державного фінансового моніторингу про усунення виявлених порушень та/або про вжиття заходів для усунення причин, що сприяли їх вчиненню, - у розмірі до 10% загального річного обороту, але не більше 7950 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (135 млн. 150 тис. грн);
14. за порушення інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії - у розмірі до 3 тисяч НМДГ (51 тис. грн).

У разі вчинення двох і більше видів порушень розрахунок розміру штрафу здійснюється шляхом додавання за кожний вид порушення.

Крім того, при визначенні заходу впливу або розміру штрафу враховуються обставини вчиненого порушення:

1. характер і тривалість порушення;
2. фінансовий стан суб'єкта первинного фінансового моніторингу;
3. вигоду, одержану суб'єктом первинного фінансового моніторингу внаслідок вчинення порушення, якщо сума такої вигоди може бути визначена;
4. збитки третіх осіб, спричинені внаслідок вчинення порушення, якщо сума таких збитків може бути визначена;
5. повторне вчинення однорідного правопорушення, за яке до суб'єкта первинного фінансового моніторингу протягом останніх трьох років застосовувалися заходи впливу;
6. ступінь відповідальності;
7. співпрацю суб'єкта первинного фінансового моніторингу з державними органами, включеними до системи запобігання та протидії.

rada.gov.ua