В апреле вырастут штрафы для субъектов финмониторинга

28 апреля 2020 года вступит в силу новый Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (Закон о финансовом мониторинге).

В частности, новый Закон значительно усиливает ответственность субъектов первичного финансового мониторинга.

Так, вводится применение следующих мер влияния:

1. письменное предупреждение;
2. аннулирование лицензии и/или других документов, которые предоставляют право на осуществление деятельности;
3. возложение на субъекта первичного финансового мониторинга обязанности отстранения от работы должностного лица такого субъекта;
4. штраф;
5. заключение письменного соглашения с субъектом первичного финансового мониторинга.

При этом за одно нарушение не может быть применено больше одной меры влияния.

К субъекту первичного финансового мониторинга могут быть применены следующие штрафы:

1. за нарушение требований относительно осуществления надлежащей проверки, требований относительно выявления принадлежности клиентов и других лиц к политически значимым лицам, членам их семей, лиц, связанных с ними, в случаях, предусмотренных законодательством, - до 12 тысяч НМДГ (204 тыс. грн);
2. за нарушение требований относительно отказа от установления деловых отношений, проведения финансовой операции - в размере до 20 тысяч НМДГ (340 тыс. грн);
3. за нарушение требований относительно осуществления денежных переводов - в размере до 10 тысяч НМДГ (170 тыс. грн);
4. за нарушение порядка замораживания/размораживания активов, которые связаны с терроризмом, распространением оружия массового уничтожения и их финансированием, и остановки финансовых операций - в размере до 100 тысяч НМДГ (1 млн 700 тыс. грн);
5. за нарушение порядка создания и хранения документов, в том числе электронных - в размере до 12 тысяч НМДГ (204 тыс. грн);
6. за неподачу, несвоевременное представление, нарушение порядка представления или представления специально уполномоченному органу недостоверной информации - в размере до 20 тысяч НМДГ (340 тыс. грн);
7. за препятствие субъекту государственного финансового мониторинга в осуществлении им контроля в сфере предотвращения и противодействия, в том числе за недопуск к проведению проверки - в размере до 20 тысяч НМДГ (340 тыс. грн);
8. за невыполнение условий соглашения об урегулировании последствий совершения нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия - в размере, который не превышает сумму денежного обязательства по такому соглашению;
9. за невыполнение требований об устранении выявленных нарушений и/или о принятии мер для устранения причин, которые способствовали их совершению, а также неприменения мероприятий по устранению выявленных по результатам проверки недостатков относительно организации и проведения первичного финансового мониторинга - в размере до 100 тысяч НМДГ (1 млн. 700 тыс. грн);
10. за невыявление, несвоевременное выявление финансовых операций, которые подлежат финансовому мониторингу, и нарушение порядка их регистрации - в размере до 20 тысяч НМДГ (340 тыс. грн);
11. за нарушение ограничений относительно обмена информацией, определенных законодательством - в размере до 12 тысяч НМДГ (204 тыс. грн);
12. за необеспечение защиты работников, которые сообщили руководителю и/или ответственному работнику субъекта первичного финансового мониторинга или субъекта государственного финансового мониторинга о нарушении требований законодательства - в размере до 12 тысяч НМДГ (204 тыс. грн);
13. за необеспечение надлежащей организации и проведения первичного финансового мониторинга, отсутствие надлежащей системы управления рисками, повторное невыполнение требований субъектов государственного финансового мониторинга об устранении выявленных нарушений та/або о принятии мер для устранения причин, которые способствовали их совершению, - в размере к 10% общего годового оборота, но не больше 7950 тысяч необлагаемых налогом минимумов доходов граждан (135 млн. 150 тыс. грн);
14. за нарушение других требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия - в размере до 3 тысяч НМДГ (51 тыс. грн).

В случае совершения двух и больше видов нарушений расчет размера штрафа осуществляется путем добавления за каждый вид нарушения.

Кроме того, при определении мероприятия влияния или размера штрафа учитываются обстоятельства совершенного нарушения:

1. характер и длительность нарушения;
2. финансовое состояние субъекта первичного финансового мониторинга;
3. выгоду, полученную субъектом первичного финансового мониторинга в результате совершения нарушения, если сумма такой выгоды может быть определена;
4. убытки третьих лиц, вызванные в результате совершения нарушения, если сумма таких убытков может быть определена;
5. повторное совершение однородного правонарушения, за которое к субъекту первичного финансового мониторинга в течение последних трех лет применялись мероприятия влияния;
6. степень ответственности;
7. сотрудничество субъекта первичного финансового мониторинга с государственными органами, включенными в систему предотвращения и противодействия.

rada.gov.ua