Ризики фінансових установ оцінюватимуться за критеріями

Нацкомфінпослуг оприлюднила проект постанови Кабінету Міністрів України „Про затвердження критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг та визначається періодичність здійснення планових заходів державного нагляду (контролю) Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг”

Документом впорядковується питання проведення планових заходів державного нагляду (контролю), затверджуються критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження діяльності з надання фінансових послуг суб’єктами господарювання, нагляд за якими здійснює Нацкомфінпослуг, та визначається періодичність проведення Комісією планових заходів державного нагляду (контролю).

Метою прийняття регуляторного акта є вдосконалення державного регулювання ринків фінансових послуг України та впорядкування проведення планових заходів державного нагляду (контролю). Згідно з документом, критеріями, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг, є:

– види фінансових послуг, що надаються суб’єктами господарювання;

– обсяг послуг, наданих суб’єктом господарювання;

– строк провадження суб’єктом господарювання діяльності у сфері ринків фінансових послуг;

– дотримання вимог законодавства у сфері ринків фінансових послуг;

– стан виконання своїх зобов’язань перед споживачами фінансових послуг, що визначається за кількістю скарг таких споживачів на виконання суб’єктом господарювання своїх зобов’язань, які надходять до Нацкомфінпослуг;

– укладення суб’єктом господарювання договорів про надання фінансових послуг, загальний обсяг яких перевищує десятикратний розмір власного капіталу суб’єкта господарювання, та/або договорів про надання фінансових послуг з однією особою в розмірах, що перевищують половину розміру власного капіталу суб’єкта господарювання;

– дохідність від інвестування пенсійних активів, обсяг пенсійних коштів, що було виплачено учасникам недержавного пенсійного фонду та/або переведено до інших осіб, розірвання договору про адміністрування пенсійного фонду із суб’єктом господарювання з ініціативи ради пенсійного фонду, зменшення кількості учасників недержавного пенсійного фонду та зменшення чистої вартості активів та/або чистої вартості одиниці пенсійних активів НПФ (для суб’єктів господарювання, що є недержавними пенсійними фондами або адміністраторами НПФ).

Відповідно до встановлених регуляторним актом критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності у сфері ринків фінансових послуг, суб’єкти господарювання відноситимуться до одного з трьох ступенів ризику – високого, середнього або незначного.

Періодичність проведення Нацкомфінпослуг планових заходів державного нагляду (контролю) встановлюється в залежності від зазначених вище ступенів ризику, до яких віднесено суб’єкти господарювання.

У Нацкомфінпослуг вважають, що прийняття регуляторного акта дозволить встановити чіткі, зрозумілі та вимірювані показники, за якими визначається ступінь ризику від провадження господарської діяльності на ринках фінансових послуг, а також визначити періодичність проведення Комісією планових заходів державного нагляду (контролю).