Риски финансовых учреждений будут оцениваться по критериям

Нацкомфинуслуг обнародовала проект постановления Кабинета Министров Украины „Об утверждении критериев, за которыми оценивается степень риска от осуществления хозяйственной деятельности в сфере рынков финансовых услуг, и определяется периодичность осуществления плановых мероприятий государственного надзора (контроля) Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг”

Документом упорядочивается вопросы проведения плановых мероприятий государственного надзора (контроля), утверждаются критерии, по которым оценивается степень риска от осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг субъектами хозяйствования, надзор за которыми осуществляет Нацкомфинуслуг, и определяется периодичность проведения Комиссией плановых мероприятий государственного надзора (контроля).

Целью принятия регуляторного акта является совершенствование государственного регулирования рынков финансовых услуг Украины и упорядочения проведения плановых мероприятий государственного надзора (контроля). Согласно документу, критериями, по которым оценивается степень риска от осуществления хозяйственной деятельности в сфере рынков финансовых услуг, является:

– виды финансовых услуг, предоставляемых субъектами хозяйствования;

– объем услуг, предоставленных субъектом хозяйствования;

– срок осуществления субъектом хозяйствования деятельности в сфере рынков финансовых услуг;

– соблюдение требований законодательства в сфере рынков финансовых услуг;

– состояние выполнения своих обязательств перед потребителями финансовых услуг, определяется по количеству таких жалоб потребителей на выполнения субъектом хозяйствования своих обязательств, которые поступают в Нацкомфинуслуг;

– заключение субъектом хозяйствования договоров о предоставлении финансовых услуг, общий объем которых превышает десятикратный размер собственного капитала субъекта хозяйствования, и/или договоров о предоставлении финансовых услуг с одним лицом в размерах, превышающих половину размера собственного капитала субъекта хозяйствования;

– доходность от инвестирования пенсионных активов, объем пенсионных средств, было выплачено участникам негосударственного пенсионного фонда и/или переведены к другим лицам, расторжение договора об администрировании пенсионного фонда с субъектом хозяйствования по инициативе совета пенсионного фонда, уменьшение количества участников негосударственного пенсионного фонда и уменьшение чистой стоимости активов и/или чистой стоимости единицы пенсионных активов НПФ (для субъектов хозяйствования, являются негосударственными пенсионными фондами или администраторами НПФ).

Согласно установленным регуляторным актом критериям, по которым оценивается степень риска от осуществления хозяйственной деятельности в сфере рынков финансовых услуг, субъекты хозяйствования будут относиться к одной из трех степеней риска – высокой, средней или незначительной.

Периодичность проведения Нацкомфинуслуг плановых мероприятий государственного надзора (контроля) устанавливается в зависимости от указанных выше степеней риска, к которым отнесены субъекты хозяйствования.

В Нацкомфинуслуг считают, что принятие регуляторного акта позволит установить четкие, понятные и измеряемые показатели, по которым определяется степень риска от осуществления хозяйственной деятельности на рынках финансовых услуг, а также определить периодичность проведения Комиссией плановых мероприятий государственного надзора (контроля).