В Україні посилять вимоги до грошових переказів

Банківські транзакції Українська будуть моніторити за оновленими правилами і протоколами вже з 1 липня цього року.

Норми оновленого закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення» № 361-IX і положення НБУ «Про здійснення банками фінансового моніторингу» № 65 від 19.05.2020 р змінили деякі процеси контролю в частині:

• переказів коштів;
• здійснення віддаленої ідентифікації та верифікації;
• передачі інформації по публічних осіб, кінцевих бенефіціарів власників;
• призупинення операцій тощо.

Банки в посиленому режимі забезпечують зміни не тільки внутрішніх нормативних документів, а й навчають персонал і намагаються максимально автоматизувати в автоматизована банківська система. Оновлені контролі з фінансового моніторингу з огляду на внесені зміни.

Уже сьогодні в банках є відповідні налаштування виявлення ризику клієнтів, однак зміни законодавства в сфері фінансового моніторингу викликали необхідність доопрацювання програмного забезпечення з залученням IT-фахівців (розробників АБС), проведення тестування систем, для чого потрібен додатковий час.

З ініціативи банків НАБУ провела обговорення з НБУ про можливість перенесення термінів автоматизації, враховуючи навантаження на банки.

Зокрема, через вплив обмежувальних заходів (Covid-19), значно ускладнилася робота як банків, так IT-компаній (віддалений режим роботи, захворювання працівників). НБУ прийняв до уваги проблеми ринку і продовжив терміни максимальної автоматизації необхідних процесів суб'єктів первинного фінансового моніторингу до 30 червня 2021 року. Відповідні зміни прийняті постановою НБУ № 2 від 12.01.2021 року.

businessua.com