В Украине ужесточат требования к денежных переводов

Банковские транзакции Украинская будут мониторить по обновленным правилам и протоколами уже с 1 июля этого года.

Нормы обновленного закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» № 361-IX и положения НБУ «Об осуществлении банками финансового мониторинга» № 65 от 19.05.2020 г. изменили некоторые процессы контроля в части:

• переводов средств;
• осуществления удаленной идентификации и верификации;
• передачи информации по публичных лиц, конечных бенефициарных собственников;
• приостановление операций и тому подобное.

Банки в усиленном режиме обеспечивают изменения не только внутренних нормативных документов, но и обучают персонал и стараются максимально автоматизировать в автоматизированная банковская система. Обновленные контроле по финансовому мониторингу учитывая внесенные изменения.

Уже сегодня в банках есть соответствующие настройки выявления риска клиентов, однако изменения законодательства в сфере финансового мониторинга вызвали необходимость доработки программного обеспечения с привлечением IT-специалистов (разработчиков АБС), проведение тестирования систем, для чего требуется дополнительное время.

По инициативе банков НАБУ провела обсуждения с НБУ о возможности переноса сроков автоматизации, учитывая нагрузку на банки.

В частности, из-за влияния ограничительных мероприятий (Covid-19), значительно осложнилась работа как банков, так IT-компаний (удаленный режим работы, заболевания работников). НБУ принял во внимание проблемы рынка и продлил сроки максимальной автоматизации необходимых процессов субъектов первичного финансового мониторинга до 30 июня 2021 года. Соответствующие изменения приняты постановлением НБУ № 2 от 12.01.2021 года.

businessua.com