НБУ предоставил рекомендации банкам по обслуживанию PEP

Банки не должны формально подходить к обслуживанию клиентов – политически значимых лиц, членов их семей и лиц, связанных с политически значимыми лицами (далее – PEP), относить всех PEP к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений и неоправданно ограничивать доступ к финансовым услугам.

Такую рекомендацию НБУ предоставил банкам в письме от 14.04.2026 в дополнение к предварительным рекомендациям в письмах от 06.02.2024 и от 31.08.2024.

Национальный банк отмечает, что банки должны применять риск-ориентированный подход при работе с PEP. Необоснованное применение де-рискинга противоречит риск-ориентированному подходу и не способствует финансовой инклюзии.

Национальный банк также обращает внимание, что банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния PEP, если уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким, у банка нет подозрения в отмывании средств или финансировании терроризма, а счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат или объем финансовых операций по всем счетам PEP в банке не превышает 400 тыс. грн в месяц.

Национальный банк напоминает, что если со времени прекращения выполнения РЭР значительных публичных функций прошло более двенадцати месяцев и банк убедился в том, что такой клиент больше не несет риска, присущего РЕР, а также нет других рисков, банк не должен применять к нему, членам его семьи и лицам, связанным с ним, определенных мер. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление/продление деловых отношений с РЕР, установления источников состояния (богатства) и источников средств, осуществления углубленного мониторинга деловых отношений.

Следуя этим рекомендациям, банки смогут усовершенствовать свои внутренние системы финансового мониторинга и повысить эффективность управления рисками.

НБУ