Когда и кто может заблокировать карточный счет?

Верховный суд разъяснил, что в установленных случаях банк может приостановить операции по счету только на два дня.

Суть дела: банк заблокировал карточный счет истца. Ему сообщили, что это стало следствием совершения мошеннических действий с карты. Истец обжаловал такие действия банка, указав, что тот не предоставил доказательств такого подозрения, а также несмотря на на многочисленные просьбы не разблокировал счет.

Местный и апелляционный суды исковые требования удовлетворили и обязали разблокировать счет.

Коллегия судей Гражданского суда ВС согласилась с таким выводом.

В соответствии со ст. 1074 Гражданского кодекса, права клиента на распоряжение денежными средствами могут быть ограничены исключительно по решению суда или в иных случаях, в частности, установленных Законом «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Однако в соответствии с этим Законом банк может приостановить осуществление финансовых операций по счету только на два дня. Принять решение о блокировке счета до пяти дней может Госфинмониторинг, о чем обязан сообщить в правоохранительные органы.

Верховный суд указал, что банк не предоставил достаточных доказательств совершения мошеннических действий истцом, а также нарушил сроки, на которые разрешается приостановление финансовых операций.

Соответствующее постановление по делу № 235/5583/16-ц ВС принял 30.01.2019.

http://court.gov.ua