НБУ разъяснил банкам, какие финоперации имеют признаки «финансовой пирамиды»

Читайте по теме:

Рекомендации о рисках, связанных с финансовыми операциями

В письме от 30.04.20 г. № Р/25-0006/21463 НБУ разъяснил, какие признаки финансовых операций указывают на деятельность «финансовой пирамиды». Эти признаки стоит знать и обычным субъектам хозяйствования, чтобы их финансовые операции ненароком не угодили в число мошеннических. 

Деятельность «финансовых пирамид», по наблюдениям НБУ, направлена на привлечение наличных денег граждан под обещания выплатить экономически не оправданные и значительно завышенные проценты в будущем. 

Для ведения такой деятельности мошенники под прикрытием торговли ювелиркой, занятий благотворительностью проворачивают финоперации по отмыванию денег и оптимизации налогообложения.

НБУ перечислил ряд факторов, по которым он рекомендует банкам отлавливать финоперации своих клиентов, которые в совокупности имеют признаки «финансовой пирамиды». Вот эти факторы:

• cторонами финоперации являются предприниматели, благотворительные организации, имеющие признаки фиктивности (далее – указанные клиенты);
• на счета указанных клиентов регулярно поступают наличные в крупных суммах;
• на счета указанных клиентов регулярно поступают безналичные средства от физлиц;
• указанные клиенты регулярно перечисляют на счета физлиц безналичные средства с различными назначениями платежа, что фактически является выплатой процентов или так называемым кешбэком (мгновенным или отсроченным возвратом части средств (в денежной или неденежной форме), потраченных на оплату товаров или услуг).

НБУ рекомендует банкам установить для указанных клиентов неприемлемо высокий риск деятельности, разорвать с ними деловые отношения на основании ст. 15 Закона от 06.12.19 г. № 361-IX и передать соответствующую информацию в Госфинмониторинг.