В каких случаях банки будут ограничивать переводы для ФЛП

Как отмечает Н. Южанина, касательно ограничения переводов для ФЛП в Меморандуме об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, подписанном банками, предусмотрено следующее: 

• усиленный мониторинг операций и углубленное изучение деятельности будут касаться новосозданных ФЛП (до 6 месяцев) на первой группе; 
• для ФЛП на общей системе налогообложения или на второй и третьей группе упрощенной системы – изучение клиента в соответствии с собственным рискориентированным подходом. 

Далее Южанина указывает, что индикаторами станут следующие операции (в случае обнаружения одной или совокупности): 

• наблюдается резкое увеличение операций на счете ФЛП от различных контрагентов (ФЛ, ФЛП); 
• остаток на счете ФЛП – «0» по состоянию на начало и конец дня; 
• наблюдается нетипичное увеличение количества входящих операций на текущий счет ФЛП от физических лиц в день в два раза и более, что не соответствует особенностям ведения бизнеса; 
• наблюдается дробление переводов, в том числе круглыми суммами или на одного контрагента в течение месяца (если иное не предусмотрено бизнес-моделью бизнеса). 

Н. Южанина

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm