Документи, які вимагатиме банк для фінмоніторингу своїх клієнтів

З метою приведення нормативно-правової бази Національного банку України у відповідність до вимог Закону України“Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” від 14.10.2014 № 1702-VII (далі – Закон) 26 червня 2015 року Правління Національного банку України прийняло постанову № 417 “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу” (далі – Постанова № 417).

Норми Постанови № 417 сприятимуть врегулюванню діяльності банків в частині запобігання використанню банківської системи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення у відповідності до вимог Закону.

З набранням чинності Постанови №417 втратила чинність постанова Правління Національного банку України від 14 травня 2003 року № 189 “Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу”.

Під час верифікації клієнта банк має підтвердити відповідність ідентифікаційних даних особи відомостям, зазначеним в отриманих від нього офіційних документах, а також відповідність оформлення офіційних документів вимогам законодавства та перевіряти їх чинність (дійсність). Але до встановлення ділових (договірних) відносин, вчинення правочинів, проведення фінансової операції, відкриття рахунку.

Задля цього банк може вимагати:

• копію декларації про майновий стан і доходи з відміткою органу ДФС про її отримання (для резидентів України);
• копію податкової декларації (декларації про доходи) з відміткою контролюючого органу іноземної країни про отримання (для нерезидентів України) (за наявності);
• інші документи, що підтверджують джерела походження власних коштів та активів фізособи.

Джерело: http://bank.gov.ua/control/uk/publish...