Вдосконалюється законодавство у сфері платіжних систем і переказу коштів

У Верховній Раді був зареєстрований законопроект № 5361 «Про внесення змін у деякі законодавчі акти України щодо регулювання переказу коштів».

Законопроектом пропонується врегулювати такі основні питання:

1) дати нове визначення терміна «платіжна система», наближене до визначенням, викладеним у Директиві 2007/64/ЄС;

2) ввести в законодавстві поняття «провайдер інтернет-розрахунків» і дати йому визначення;

3) надати право небанківським фінансовим установам, які мають ліцензію на переказ коштів без відкриття рахунків, здійснювати випуск електронних грошей і мати агентів, а Національному банку України — визначати вимоги до небанківським фінансовим установам для одержання такої ліцензії, у т. ч. до мінімального розміру власного капіталу та розкриття інформації про структуру власності;

4) змінити назву Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури на Реєстр платіжної інфраструктури та передбачити внесення до нього відомостей про небанківські фінансові установи, які здійснюють переказ коштів, провайдерів інтернет-розрахунків, комерційних агентів банків та небанківських фінансових установах, емітенти електронних грошей;

5) запровадити повідомний характер внесення до Реєстру платіжної інфраструктури відомостей стосовно учасників міжнародних платіжних систем, створених нерезидентами;

6) упорядкувати діяльність небанківських фінансових установ на ринку платіжних послуг, зокрема, скасувати вимогу про необхідність їх участі в платіжній системі для надання послуг з переказу коштів та впровадити альтернативний механізм контролю за прозорістю їх розрахунків;

7) надати право резидентам України з допомогою електронних грошей сплачувати податки, збори, інші обов'язкові платежі, а також здійснювати благодійні (добровільні) внески та пожертвування;

8) надати право резидентам України здійснювати/отримувати плату за товари, роботи, послуги електронними грошима, випущеними нерезидентами;

9) надати право банкам України відкривати рахунки юридичним особам-нерезидентам;

10) передбачити право Центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері казначейського обслуговування бюджетних коштів, відкривати поточні рахунки в гривні фізичним особам, які отримують виплати за рахунок коштів Державного бюджету;

11) у частині здійснення Національним банком нагляду (оверсайта) платіжних систем:

   ввести термін «платіжна інфраструктура» і замінити термін «нагляд (оверсайт) платіжних систем» новим терміном «оверсайт платіжної інфраструктури»;

   віднести до об'єктів оверсайту платіжної інфраструктури тільки тих суб'єктів, які внесені до Реєстру платіжної інфраструктури або які надали Національному банку документи для внесення відомостей до цього Реєстру, і поширити оверсайт на комерційних агентів банків та небанківських фінансових установ, які мають ліцензію Національного банку україни на переказ коштів без відкриття рахунків, а також провайдерів інтернет-розрахунків;

   передбачити право Національного банку накладати штрафи на юридичних осіб - об'єктів оверсайту і встановити розмір цих штрафів від 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян до 2 тис. неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (1 700 тис. грн до 34 000 тис. грн);

12) встановити граничний термін, після якого учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури не будуть мати права надавати послуги платіжних систем, а постачальники послуг з переказу коштів — використовувати послуги операторів платіжної інфраструктури, відомості про які не внесено до Реєстру платіжної інфраструктури.

13) замінити вид покарання (штрафу виключно на обмеження або позбавлення волі) за злочин у вигляді незаконних дій з платіжними інструментами та засобами їх ідентифікації, платіжними пристроями, електронними грошима і встановити міру покарання, яка в повній мірі відображає рівень суспільної небезпеки.

Запропоновані зміни до законодавчих актів України після їх прийняття дадуть можливість удосконалити законодавство України у сфері платіжних систем і переказу коштів.

Джерело: http://sud.ua/