Cовершенствуется законодательство в сфере платежных систем и перевода средств

В Верховной Раде был зарегистрирован законопроект № 5361 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно регулирования перевода средств».

Законопроектом предлагается урегулировать следующие основные вопросы:

1) дать новое определение термина «платежная система», приближенное к определению, изложенному в Директиве 2007/64/ЕС;

2) ввести в законодательстве понятие «провайдер интернет-расчетов» и дать ему определение;

3) предоставить право небанковским финансовым учреждениям, которые имеют лицензию на перевод средств без открытия счетов, осуществлять выпуск электронных денег и иметь агентов, а Национальному банку Украины — определять требования к небанковским финансовым учреждениям для получения такой лицензии, в т.ч. до минимального размера собственного капитала и раскрытия информации о структуре собственности;

4) изменить название Реестра платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры в Реестр платежной инфраструктуры и предусмотреть внесение в него сведений о небанковских финансовых учреждениях, которые осуществляют перевод средств, провайдерах интернет-расчетов, коммерческих агентах банков и небанковских финансовых учреждениях, эмитентах электронных денег;

5) ввести уведомительный характер внесения в Реестр платежной инфраструктуры сведений в отношении участников международных платежных систем, созданных нерезидентами;

6) упорядочить деятельность небанковских финансовых учреждений на рынке платежных услуг, в частности, отменить требование о необходимости их участия в платежной системе для предоставления услуг по переводу средств и внедрить альтернативный механизм контроля за прозрачностью их расчетов;

7) предоставить право резидентам Украины с помощью электронных денег оплачивать налоги, сборы, другие обязательные платежи, а также совершать благотворительные (добровольные) взносы и пожертвования;

8) предоставить право резидентам Украины осуществлять/получать плату за товары, работы, услуги электронными деньгами, выпущенными нерезидентами;

9) предоставить право банкам Украины открывать счета юридическим лицам-нерезидентам;

10) предусмотреть право Центрального органа исполнительной власти, который реализует государственную политику в сфере казначейского обслуживания бюджетных средств, открывать текущие счета в гривне физическим лицам, которые получают выплаты за счет средств Государственного бюджета;

11) в части осуществления Национальным банком надзора (оверсайта) платежных систем:

    ввести термин «платежная инфраструктура» и заменить термин «надзор (оверсайт) платежных систем» новым термином «оверсайт платежной инфраструктуры»;

    отнести к объектам оверсайта платежной инфраструктуры только тех субъектов, которые внесены в Реестр платежной инфраструктуры или которые предоставили Национальному банку документы для внесения сведений в этот Реестр, и распространить оверсайт на коммерческих агентов банков и небанковских финансовых учреждений, имеющих лицензию Национального банка на перевод средств без открытия счетов, а также провайдеров интернет-расчетов;

    предусмотреть право Национального банка налагать штрафы на юридических лиц - объектов оверсайта и установить размер этих штрафов от 100 необлагаемых минимумов доходов граждан до 2 тыс. необлагаемых минимумов доходов граждан (1 700 тыс. грн до 34 000 тыс. грн);

12) установить предельный срок, после которого участники платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры не будут иметь права предоставлять услуги платежных систем, а поставщики услуг по переводу средств — использовать услуги операторов платежной инфраструктуры, сведения о которых не внесены в Реестр платежной инфраструктуры.

13) заменить вид наказания (штрафа исключительно на ограничение или лишение свободы) за преступление в виде незаконных действий с платежными инструментами и средствами их идентификации, платежными устройствами, электронными деньгами и установить меру наказания, которая в полной мере отражает уровень общественной опасности.

Предложенные изменения в законодательные акты Украины после их принятия дадут возможность усовершенствовать законодательство Украины в сфере платежных систем и перевода средств.

Источник: http://sud.ua/