Про ризик-орієнтований підхід фінансових установ під час роботи з PEР: лист НБУ

Банки та небанківські установи повинні застосовувати  ризик-орієнтований підхід під час роботи з національними політично значущими особами (Politically Exposed Persons, PEP) та  мати динамічну систему управління ризиками, як дозволятиме оперативно виявляти, аналізувати  інформацію про РЕР і вживати адекватних заходів щодо цієї категорії клієнтів.  

Таку рекомендацію НБУ надав фінансовим установам у листі від 06.02.2024 у зв’язку із ухваленням Закону від 17.10.2023 № 3419-IX «Про внесення змін до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо політично значущих осіб». 

НБУ наголошує, що встановлення всім без винятку клієнтам, які належать до категорії РЕР, високого рівня ризику або відмова у встановленні ділових відносин лише на підставі факту виконання особою визначних публічних функцій не відповідає ризик-орієнтованому підходу. Також такий підхід  суперечить Закону від 06.12.2019 № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Фінансові установи повинні розробити належні скорингові процедури,  які дадуть змогу адекватно оцінювати ризик  клієнтів, уключаючи РЕР. 

Водночас у листі НБУ надав рекомендації для фінансових установ з метою забезпечення належного застосування ними ризик-орієнтованого підходу щодо РЕР.  

Також у листі НБУ навів перелік ознак, які можуть свідчити про наявність впливу політично значущої особи,  що ця особа може ще мати, та які можуть бути факторами для підвищення рівня ризику відмивання коштів/фінансування тероризму цій категорії клієнтів.  

Окремо в листі НБУ звернув увагу на потребу у проведенні  навчання працівників, яке обов’язково має включати питання щодо застосування ризик-орієнтованого підходу до обслуговування клієнтів, уключаючи РЕР, та забезпечення дотримання внутрішніх процедур суб’єктами первинного фінансового моніторингу у сфері  протидії відмиванню коштів/фінансуванню тероризму. 

НБУ