О риск-ориентированном подходе финансовых учреждений во время работы с PEР: письмо НБУ

Банки и небанковские учреждения должны применять риск-ориентированный подход при работе с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и иметь динамическую систему управления рисками, позволяющую оперативно выявлять, анализировать информацию о РЕР и принимать адекватные меры по данной категории клиентов. 

Такую рекомендацию НБУ предоставил финансовым учреждениям в письме от 06.02.2024 в связи с принятием Закона от 17.10.2023 № 3419-IX «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» относительно политически значимых лиц». 

НБУ отмечает, что установление всем без исключения клиентам, относящимся к категории РЭР, высокого уровня риска или отказ в установлении деловых отношений только на основании факта выполнения лицом выдающихся публичных функций не соответствует риск-ориентированному подходу. Также такой подход противоречит Закону от 06.12.2019 № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Финансовые учреждения должны разработать надлежащие скоринговые процедуры, позволяющие адекватно оценивать риск клиентов, включая РЭР. 

В то же время, в письме НБУ предоставил рекомендации для финансовых учреждений с целью обеспечения надлежащего применения ими риск-ориентированного подхода к РЕР. 

Также в письме НБУ привел перечень признаков, которые могут свидетельствовать о наличии влияния политически значимого лица, которое это лицо может еще иметь, и которые могут быть факторами для повышения уровня риска отмывания средств/финансирования терроризма этой категории клиентов. 

Отдельно в письме НБУ обратил внимание на потребность в проведении обучения работников, которое обязательно должно включать вопросы применения риск-ориентированного подхода к обслуживанию клиентов, включая РЕР, и обеспечение соблюдения внутренних процедур субъектами первичного финансового мониторинга в сфере противодействия отмыванию средств /финансированию терроризма. 

НБУ