НБУ завершив процедуру обстеження банківських операцій з пов’язаними особами

Національний банк України виконав вимоги Меморандуму з МВФ і завершив у 2016 році процедуру діагностичного обстеження операцій пов’язаних із банками осіб. За минулий рік було проведено діагностику 81-го банку, ще 18 банків регулятор перевірив у 2015 році.

За результатами проведеної діагностики було ідентифіковано перевищення нормативу максимального розміру кредитного ризику щодо заборгованості із пов’язаними особами в 44 банків.

На початок 2017 року чотири банки з їх числа було виведено з ринку, ще чотири привели норматив у відповідність вимогам НБУ.

На кінець 2016 року регулятором погоджено трирічні графіки зниження обсягу заборгованості пов’язаних осіб восьми банківських установ. На розгляді знаходяться п’ятнадцять планів-заходів, що надані банками 2-ої та 3-ої двадцятки. Протягом 2017 року очікується отримання останніх тринадцяти графіків приведення нормативу максимального розміру кредитного ризику за заборгованістю з пов’язаними із банками особами протягом наступних трьох років.

Нагадаємо, Національний банк у 2016 році прийняв Концепцію моніторингу операцій та ідентифікації потенційних ознак пов’язаності. Її прийняття сприятиме подальшому виявленню пов’язаних із банками осіб та моніторингу нових контрагентів банків, які мають ознаки пов’язаності. Документ також посилив вимоги до статистичної звітності банків, що дозволить регуляторові ідентифікувати ланцюг корпоративних прав пов’язаної особи, характер взаємозв’язків цієї особи з власниками банку, а також регулярно відслідковувати типи операцій банку із пов’язаними особами.

Національним банком України було застосовано єдиний методологічний підхід до діагностичного обстеження банків, розроблений з урахуванням найкращих світових практик. Даний підхід дозволив виявити реальну ситуацію щодо обсягів кредитування банками пов’язаних осіб. А банківські установи, зі свого боку, завдяки застосуванню більш дієвих механізмів виявлення пов’язаних осіб мають змогу формувати реальні плани скорочення обсягів кредитування таких осіб.

Джерело: https://bank.gov.ua/control/uk/publis...