Підписуйся на інформаційну страховку бухгалтера
Підписатися

Банки почали блокувати картки клієнтів

Редакція

25.02.2016 209 0 0

ЗМІ навперебій публікують новини про те, що українські банки почали блокувати банківські карти своїх клієнтів за "дивні" доходи, посилаючись на вимоги НБУ.

Зокрема, мова йде про постанову № 417 "Про затвердження положення про здійснення банками фінансового моніторингу", в якому детально на 97 сторінках викладається порядок цього самого моніторингу. Тільки один нюанс - дана постанова датована 26.06.2015 року, а вступило в силу з 3 липня - тобто більше півроку назад! Що ж змінилося в останні дні?

У самих банках запевняють: нічого! І гадки не мають, чому ця інформація спливла саме зараз, та ще й подається як сенсація.

- Єдиною підставою припинення співпраці з клієнтом для банку є підозра в шахрайстві або злочин, - роз'яснив керівник прес-служби ПриватБанку Олег Серга. - У кожного банку є певний алгоритм виявлення підозрілих транзакцій. При цьому треба розуміти: по- перше, блокує не карта, а транзакція. По-друге, це вкрай рідкісні поодинокі випадки - мова йде про сотих частках відсотка. У цьому випадку транзакції перевіряється і після підтвердження легальності клієнта приносяться вибачення.

Серга навів цифри, з яких наочно видно, наскільки рідкісні ці випадки. Зокрема, з 18 мільйонів карт ПриватБанку, ні по одній з них не надходили скарги на блокування карт з вищезгаданих причин.

Джерело: http://kp.ua/economics/530744-banky-n...

Коментарі до матеріалу

Кращі матеріали