Управление риском третьих сторон на платежном рынке: проект постановления НБУ

Больше по теме:

Лимиты для карточных переводов: кого касаются и как используются?

Национальный банк начинает обсуждение проекта по установлению требований касательно управления риском третьих сторон в рамках системы управления предоставителя финансовых платежных услуг (далее – Проект).

Проект предусматривает изменения к Положению о порядке осуществления авторизации деятельности предоставителей финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденному постановлением Правления НБУ от 07.10.2022 № 217, и Положению о требовании к системе управления предоставителя финансовых платежных услуг, утвержденному постановлением Правления НБУ от 10.10.2024 № 123, в частности, в части установления требований относительно:

• создания эффективных механизмов управления риском третьих сторон с учетом принципа пропорциональности;
• оценки риска третьих сторон на всех этапах жизненного цикла отношений с ТРSP-поставщиком и учета им требований, ограничений и запретов, установленных законодательством Украины, требования которых применяются к TPSP-поставщикам в соответствующей сфере;
• проверки ТРSP-поставщика перед заключением с ним критического договора и надлежащего уровня документирования процессов оценки риска третьих сторон и проверки TPSP-поставщика перед заключением критического договора;
• отказа в некоторых случаях от установления договорных отношений с TPSP-поставщиком;
• осуществления постоянного мониторинга соответствия TPSP-поставщика установленным требованиям;
• действий в случае несоответствия TPSP-поставщика/критического TPSP-поставщика установленным требованиям;
• управления непрерывностью предоставления платежных услуг с учетом риска третьих сторон;
• перечня услуг, относительно которых поставщик финансовых платежных услуг не осуществляет управление риском третьих сторон.

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам:

• Проект;
• сравнительная таблица к Проекту;
• анализ влияния Проекта.

Национальный банк принимает замечания и предложения до 10 июня 2026 года по определенной форме.

НБУ