НБУ обновил порядок осуществления мониторинга по РЕР

НБУ обновил нормативно-правовые акты по вопросам финансового мониторинга обслуживания клиентов из категории политически значимых лиц (РЕР). Это сделано с целью имплементации требований Закона от 17.10.2023 № 3419-IX «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» значимых лиц» (далее – Закон № 3419). 

Напомним, Законом № 3419 статус PEP устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы предотвращения формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус. В принятом парламентом законе определено, что при установлении деловых отношений с РЕР и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход. 

НБУ внес соответствующие нормы в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга и в Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга. В частности, если со времени прекращения выполнения РЕР значительных публичных функций прошло более двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится, что такое лицо больше не имеет риска, присущего РЕР, а также других рисков, он не будет применять в отношении этого лица, членов его семь лиц, связанных с ним, определенных мер, предусмотренных Законом от 06.12.2019 № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». 

Для принятия такого решения финансовое учреждение должно провести анализ финансовых операций РЭР, членов его семьи и лиц, связанных с ним, со дня прекращения выполнения им выдающихся публичных функций. 

В случае отказа клиенту, являющемуся РЕР, в установлении или поддержании деловых отношений, или проведении финансовой операции финансовое учреждение обязано в течение пяти рабочих дней предоставить клиенту объяснение с обоснованием причины отказа. Такое объяснение учреждение должно предоставить клиенту с собственноручной подписью/наложением КЭП руководителя учреждения. 

НБУ также уточнил обязанность банков относительно мониторинга деловых отношений в случае превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. 

Вышеприведенные требования определены постановлением Правления НБУ от 29.12.2023 № 198 «Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины относительно вопросов финансового мониторинга», которое вступило в силу с 2 января 2024 года. Постановлением внесены изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления НБУ от 19.05.2020 № 65, и в Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления НБУ от 28.07.2020 № 107 . 

НБУ