Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

НБУ обновил порядок осуществления мониторинга по РЕР

03.01.2024

НБУ обновил нормативно-правовые акты по вопросам финансового мониторинга обслуживания клиентов из категории политически значимых лиц (РЕР). Это сделано с целью имплементации требований Закона от 17.10.2023 № 3419-IX «О внесении изменений в Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» значимых лиц» (далее – Закон № 3419). 

Напомним, Законом № 3419 статус PEP устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы предотвращения формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус. В принятом парламентом законе определено, что при установлении деловых отношений с РЕР и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход. 

НБУ внес соответствующие нормы в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга и в Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга. В частности, если со времени прекращения выполнения РЕР значительных публичных функций прошло более двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится, что такое лицо больше не имеет риска, присущего РЕР, а также других рисков, он не будет применять в отношении этого лица, членов его семь лиц, связанных с ним, определенных мер, предусмотренных Законом от 06.12.2019 № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». 

Для принятия такого решения финансовое учреждение должно провести анализ финансовых операций РЭР, членов его семьи и лиц, связанных с ним, со дня прекращения выполнения им выдающихся публичных функций. 

В случае отказа клиенту, являющемуся РЕР, в установлении или поддержании деловых отношений, или проведении финансовой операции финансовое учреждение обязано в течение пяти рабочих дней предоставить клиенту объяснение с обоснованием причины отказа. Такое объяснение учреждение должно предоставить клиенту с собственноручной подписью/наложением КЭП руководителя учреждения. 

НБУ также уточнил обязанность банков относительно мониторинга деловых отношений в случае превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. 

Вышеприведенные требования определены постановлением Правления НБУ от 29.12.2023 № 198 «Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины относительно вопросов финансового мониторинга», которое вступило в силу с 2 января 2024 года. Постановлением внесены изменения в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления НБУ от 19.05.2020 № 65, и в Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления НБУ от 28.07.2020 № 107 . 

НБУ

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
22.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Внесены изменения в Порядок исчисления средней зарплаты Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников Верховная Рада одобрила в целом изменения к НК относительно квартального налогового расчета для ФЛП ГНС отвечает ...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
21.05.2025
Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики
Больше по теме: Перечень отраслевых и региональных нормативных актов, которыми утверждены критерии признания предприятий критически важными в особый период Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Минэкономики в письме от 19.05.2025 № 27-11/37509-07 проинфор...
Новое
24.07.2025
Правительство предлагает отменить админответственность за нарушения в некоторых видах деятельности
Административная ответственность за нарушение установленных законодательством требований в некоторых видах хозяйственной деятельности может быть отменена. Кабмин одобрил законопроект. Больше по теме: Жалоба на расчет сумм административно-хозяйственных санкций, созданный Фондом соцзащиты лиц с инвал...
24.07.2025
Кабмин одобрил законопроект об упрощении условий ведения хозяйственной деятельности
Правительство запланировало отменить более 60 инструментов государственного регулирования хозяйственной деятельности. Какие сферы одобренный законопроект коснется? Больше по теме: Агентские договоры: что будет после отмены Хозяйственного кодекса? Правительство на заседании 23.07.2025 одобрило проек...
24.07.2025
За использование «вражеского» программного обеспечения предлагают ввести штрафы: законопроект
Если закон будет принят, то запрет на использование вражеских ИТ-продуктов будет действовать в госорганах, критической инфраструктуре, оборонном секторе и платежных системах. Больше по теме: Программное обеспечение для дронов: варианты приобретения и учет   В Верховной Раде зарегистрирован про...
Лучшие материалы