Национальный банк изменил требования к проведению банками анализа финопераций клиентов
31.05.2017 135 0 0
Национальный банк Украины изменил требования по управлению банками рисками в сфере финансового мониторинга.
Во-первых, вместо формального ежеквартального анализа финансовых операций введен анализ таких операций на постоянной основе - с учетом риск-ориентированных подходов.
Во-вторых, рассмотрение банками проблемных вопросов по финансовому мониторингу будут приведены к единым стандартам в соответствии с мировым опытом. А именно: в каждом банке такие вопросы будут рассматриваться коллегиально - комитетом, в который обязательно входить руководители центрального и фронт-офисов, работники юридического департамента и управления рисками банка.
Переход от формализованной оценки финансового состояния банковских клиентов к анализу их реальных финансовых возможностей будет способствовать более эффективному управлению рисками банковскими учреждениями Украины.
Соответствующие изменения предусмотрены постановлением Правления от 25 мая 2017 № 42 "Об утверждении Изменений к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга", которая вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
Источник: https://bank.gov.ua/control/uk/publis...
Комментарии к материалу