Идентификация физлиц при переводах: принят Закон

ВРУ приняла за основу проект Закона Украины «О платежных услугах» (законопроект № 4364).

Он определит общие принципы функционирования платежных систем в Украине и установит правила предоставления платежных услуг, а также основы государственного регулирования платежного рынка.

Также четко распределяются права и обязанности пользователей и поставщиков платежных услуг и появятся требования к управлению рисками поставщиков платежных услуг и аутентификации пользователя.

В частности, электронное взаимодействие поставщика платежных услуг с пользователем осуществляться только после аутентификации пользователя, который является физическим лицом, или уполномоченного представителя пользователя, который является юрлицом.

Предоставители платежных услуг будут обовьязаны применять усиленную аутентификацию пользователя в случае:

1. получение доступа к счету с помощью средств дистанционной коммуникации через новую точку доступа или новое устройство,
2. инициирование платежной операции;
3. любых других действий с помощью средств электронного взаимодействия, имеющих признаки совершения посторонними лицами мошеннических действий или других неправомерных действий.

Усиленная аутентификация представляет собой процедура аутентификации, которая предусматривает использование двух или более элементов, принадлежит к разным категориям:

• знаний (владение информацией (данными), которая известна только пользователю);
• владений (применение предмета материального мира, которым владеет только пользователь);
• свойственность ((проверка биометрических данных или других свойств (черт, характеристик), присущих только пользователю и отличают его от других пользователей);
• уязвимые платежные данные - данные (их совокупность), включая персонализированные учетные данные, с помощью которых могут совершаться мошеннические действия;
• дата валютирования - указанная плательщиком в платежной инструкции дата, начиная с которой средства, составляющие сумму платежной операции и переведенные плательщиком получателю, переходят в собственность получателя.

www.rada.gov.ua