Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Физлицам упрощен порядок открытия счетов в банках

07.09.2020

Начиная с 4 сентября 2020 года действуют нормативные изменения в порядках открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечения банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.

В НБУ сообщили детали принятого постановления Правления от 03.09.2020 г. № 129.

Теперь для клиентов учтены требования обновленного законодательства по финмониторингу:

  • возможность удаленной установки деловых отношений между банком и клиентом с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом НБУ по вопросам финмониторинга;
  • право банков закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по вопросам финмониторинга;
  • банкам запретили закрывать текущие счета клиентов в случае если денежные средства, находящиеся на счете клиента, замороженные (остановлены) в соответствии с законодательством по вопросам финмониторинга.

Кроме того, регулятор установил порядок:

  • открытия и закрытия счетов инвесторов - юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
  • привлечения банками вкладов (депозитов) от ФЛП, юрлиц-нерезидентов, представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (включая инвесторов по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;
  • выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.

И в дополнение НБУ:

  • отменил требование о необходимости представления в банк физлицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, копии документа, подтверждающего взятие его на учет соответствующим контролирующим органом. Поэтому банки самостоятельно будут получать такие сведения из данных, обнародованых на официальном веб-сайте ГНС;
  • позволил физлицам подписывать договоры цифровой собственноручной подписью;
  • обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.

bank.gov.ua

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
16.09.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Закон № 4536 опубликован 3 сентября: обзор основных изменений Правительство подало в Раду законопроект об отмене актов выполненных работ ГНС отвечает на актуальные вопросы налогоплательщиков: письмо от 05.09.2025 Внесены изменения в перечень территорий бое...
17.07.2025
Кабмин обновил правила определения критичности предприятий для бронирования работников
Порядок и Критерии, по которым бронируют работников предприятий, вновь изменились. Рассмотрим, кого в этот раз это касается. Больше по теме: Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Сроки хранения документов по воинскому учету и бронированию Бронирование в ферме...
26.08.2025
Разъяснение Минэкономики относительно организации бронирования военнообязанных: письмо от 19.08.2025
Минэкономики: письмо от 19.08.2025 № 2704-20/55225-03 об организации бронирования военнообязанных. Больше по теме: Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Сроки хранения документов по воинскому учету и бронированию Бронирование в фермерском хозяйстве: особеннос...
Новое
18.09.2025
Предлагают усовершенствовать использование бизнесом государственного имущества: законопроекты
Зарегистрированы новые законопроекты, направленные на повышение эффективности использования государственной и коммунальной собственности через привлечение инвестиций и развитие партнерства с бизнесом. Больше по теме: Может ли предприниматель быть плательщиком арендной платы за земельный участок ком...
18.09.2025
Внесены изменения в перечень территорий боевых действий и ВОТ (приказ от 11.09.2025)
Минразвития обновило перечень ВОТ. Какие именно изменения произошли в этот раз? Больше по теме: Опубликован перечень ВОТ и территорий ведения боевых действий: как воспользоваться налоговыми льготами Минразвития обновило перечень ВОТ приказом от 11.09.2025 № 1374 (не вступил в силу). Изменения и уто...
18.09.2025
Предлагают усовершенствовать поддержку аграриев относительно создания рабочих мест и обеспечения продовольственной безопасности
Планируется усовершенствовать механизмы поддержки субъектов предпринимательства, в частности, из числа аграриев, в части создания новых рабочих мест и обеспечения продовольственной безопасности. Больше по теме: В какой срок можно предоставить органу ГНС документы, отсутствовавшие во время проверки ...
Лучшие материалы