Для коллекторских компаний утверждены правила регистрации в специальном реестре

Национальный банк готовится к полному введению в действие с 14 июля 2021 требований закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно защиты потребителей при урегулировании просроченной задолженности» (от 19 марта 2021 года № 1349-IX), который регулирует работу коллекторских компаний и устанавливает требования к их этическому поведению при взыскании долгов.

Так, регулятор утвердил порядок регистрации коллекторских компаний в специальном реестре, а также требования к их структуре собственности, деловой репутации, профессиональной пригодности руководителей и работников и тому подобное.

Основным документом, определяющим порядок регистрации коллекторских компаний, является Положение о регистрации коллекторских компаний. Поэтому любое юридическое лицо, которое планирует получить статус коллекторской компании, должно соответствовать требованиям Положения и должно подать необходимые документы для регистрации.

В частности, Положением установлено:

• порядок ведения Национальным банком реестра коллекторских компаний, перечень данных, отображаемых в реестре и предоставляться по запросу;
• требования к документам, которые нужно подать регулятору для включения в реестр коллекторских компаний, а также порядок их рассмотрения Национальным банком;
• требования к лицам, которые намерены быть включенными в реестр коллекторских компаний, а также их руководителей и владельцев существенного участия. В частности, требования к деловой репутации и структуре собственности, порядок оценки Национальным банком соответствия указанным требованиям;
• порядок исключения сведений о коллекторской компании из реестра;
• порядок надзора за коллекторскими компаниями, включенными в реестр.

Так, Национальный банк будет включать в реестр только те компании, которые не нарушают законодательство о защите прав потребителей, имеющих безупречную деловую репутацию, прозрачную структуру собственности, а также руководителей, отвечающих квалификационным требованиям.

Регистрация коллекторских компаний, уже работающих на рынке, продлится с 14 июля до 13 августа 2021 года. Юридические лица без статуса финансового учреждения должны за этот период подать в Национальный банк полный пакет документов для регистрации. Зато финансовым учреждениям, имеющим лицензию на предоставление некоторых финансовых услуг (а именно на факторинг или кредитование), нужно подать сокращенный перечень документов.

Национальный банк будет вести реестр коллекторских компаний, формировать и обновлять его. В реестре в безвозмездном круглосуточном доступе можно будет получить, в частности, такую ​​информацию о зарегистрированных коллекторов: дату их включения в реестр, регистрационный номер, местонахождение, имя лица, которое осуществляет управление, контактные данные.

Вышеупомянутое положение утверждено постановлением Правления Национального банка от 9 июля 2021 года № 75 «Об утверждении Положения о регистрации коллекторских компаний».

https://bank.gov.ua