НБУ принял решение отозвать банковскую лицензию и ликвидировать АО «АЙБОКС БАНК»

Правление Национального банка Украины приняло решение об отзыве банковской лицензии в АО "АЙБОКС БАНК" (далее – Банк) и его ликвидации с 07 марта 2023 года. Доля финучреждения составила 0,1% от активов платежеспособных банков, поэтому вывод его с рынка не повлияет на стабильность банковского сектора Украины. Соответствующее решение принято согласно статье 77 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" в связи с систематическим нарушением Банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК/ФТ), заключающаяся в ненадлежащем исполнении банком долга:

• осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми высок, которые осуществляли деятельность по предоставлению услуг по организации и проведению соревнований (турниров) по спортивному покеру;
• разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам ПИК/ФТ с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, характерных для его деятельности.

К тому же, в течение последних двух лет Национальный банк по результатам осуществления надзора в сфере ПИК/ФТ за совершенные Банком нарушения применил к Банку такие меры влияния, как наложение штрафа, остановка осуществления отдельных видов осуществляемых Банком операций (дважды), отстранение должностного лица банка от должности, письменная оговорка (дважды). Информация об отдельных из ранее примененных в Банке мер влияния публиковалась на страницах официального Интернет-представительства Национального банка в соответствии с требованиями статьи 68 Закона Украины "О Национальном банке Украины". Каждый вкладчик Банка получит от Фонда гарантирования вкладов физических лиц возмещение в полном размере вклада, включая проценты, начисленные по состоянию на конец дня, предшествующего дню начала процедуры вывода банка с рынка, кроме случаев, предусмотренных частью четвертой статьи 26 Закона Украины "О системе гарантирования вкладов" физических лиц".

Напомним, что со вступлением в силу Закона Украины от 01 апреля 2022 года № 2180-IX "О внесении изменений в некоторые законы Украины по обеспечению стабильности системы гарантирования вкладов физических лиц" введено стопроцентное гарантирование вкладов физических лиц во всех банках. Решение об отзыве банковской лицензии в АО "АЙБОКС БАНК" и его ликвидация принята решением Правления Национального банка Украины от 07 марта 2023 года № 89-рш "Об отзыве банковской лицензии и ликвидации ЧАСТНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АЙБОКС БАНК".

https://bank.gov.ua