Национальный банк изменил требования к проведению банками анализа финопераций клиентов

Национальный банк Украины изменил требования по управлению банками рисками в сфере финансового мониторинга.

Во-первых, вместо формального ежеквартального анализа финансовых операций введен анализ таких операций на постоянной основе - с учетом риск-ориентированных подходов.

Во-вторых, рассмотрение банками проблемных вопросов по финансовому мониторингу будут приведены к единым стандартам в соответствии с мировым опытом. А именно: в каждом банке такие вопросы будут рассматриваться коллегиально - комитетом, в который обязательно входить руководители центрального и фронт-офисов, работники юридического департамента и управления рисками банка.

Переход от формализованной оценки финансового состояния банковских клиентов к анализу их реальных финансовых возможностей будет способствовать более эффективному управлению рисками банковскими учреждениями Украины.

Соответствующие изменения предусмотрены постановлением Правления от 25 мая 2017 № 42 "Об утверждении Изменений к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга", которая вступает в силу со дня, следующего за днем ​​его официального опубликования.

Источник: https://bank.gov.ua/control/uk/publis...