НБУ утвердил Порядок осуществления банками анализа и проверки документов о финансовых операциях

Национальный банк постановлением № 369 от 15 августа 2016 года Про затвердження Положення про порядок здійснення банками аналізу та перевірки документів (інформації) про фінансові операції та їх учасників утвердил Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников, необходимость принятия которой обусловлена ​​урегулированием нормативно-правовым актом приобретенной практики. Документ принят с учетом предложений банковского сообщества, с которым проект Положения предварительно обсуждался.

Ранее порядок осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников были определены в письмах Национального банка от 16.01.2016 № 25-0004/3997, от 08.06.2016 № 25-0004/48670, от 14.06.2016 № 25-0005/50423, от 15.06.2016 № 25-0005/50847 15.06.2016 и частично нормами Положения о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам.

Положением определяется порядок осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников, которые являются основанием для:

1) покупки иностранной валюты с целью перечисления за пределы Украины;

2) перевод иностранной валюты за пределы Украины;

3) перечисление средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов, открытые в банках;

4) перечисление средств в пользу нерезидентов через филиалы банков, открытые на территории других государств;

5) предоставление согласия на обслуживание операций по договору (в том числе в случае внесения изменений в договор), что предполагает выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, займам в иностранной валюте;

6) зачисление средств в рублях и иностранной валюте на инвестиционные счета, которые открываются нерезидентам-инвесторам в банках Украины, как возвращение иностранной инвестиции и прибылей, доходов, других средств, полученных иностранным инвестором от инвестиционной деятельности в Украине и др.

Анализ и проверка документов (информации) осуществляется с учетом требований законодательства Украины в сфере валютного регулирования и валютного контроля с целью выявления индикаторов рисковой финансовой операции, приведенных в приложениях к настоящему Положению, для определения наличия или отсутствия признаков осуществления банком рисковой деятельности, наличия или отсутствия подозрений и оснований считать, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность интересам вкладчиков или других кредиторов банка и повышение банками эффективности управления рисками.

Постановление вступает в силу с 1 сентября 2016 года.

Источник: https://bank.gov.ua/control/uk/publis...