Подписывайся на информационную страховку бухгалтера
Разделы:
Подразделы:
Подразделы:
Подразделы:

Что делать, если пропали деньги с банковского счета

31.08.2016

В последнее время участились случаи, когда кибермошенники присваивают себе средства со счетов разных компаний с помощью взлома компьютера бухгалтерии, на котором установлена система «клиент-банк».

Так, недавно владелец одной из киевских фирм описал в соцсети ситуацию, когда мошенники пытались украсть 3 млн грн.

В итоге полиция провела обыски по всем адресам и обнаружила целый IT-центр с компьютерами, которые ежеминутно осуществляли операции по взлому бухгалтерских компьютеров и выводу денег со счетов юридических лиц по всей Украине.

Случай повторился относительно недавно, когда со счетов небольшой типографии украли больше 200 тыс. грн. Мошенники до сих пор не найдены.

Каким образом за пару часов все заработанное вами может исчезнуть, и какие шаги следует предпринимать в первую очередь, если вас взломали?

Двойная кража

В последней ситуации имело место не только незаконное списание электронных средств, но и «обычная» кража со взломом помещения. Так, в день, когда средства со счетов компании «испарились», уборщица увидела, что дверь офиса открыта нараспашку. Зайдя внутрь, сотрудники компании обнаружили пропажу компьютеров и планшетов, а также некоторой суммы наличных денег. Сотрудники вызвали полицию. Пока разбирались с этой ситуацией, бухгалтерия сообщила, что основной компьютер, который подключен к системе «клиент-банк», стал как-то странно работать, потом «завис» и вовсе отключился. Но поскольку платежи все равно нужно было проводить, через несколько часов работники бухгалтерии через другой компьютер зашли в систему «клиент-банк» и увидели списание со счета 238 тыс. 450 грн на счет некого ФОП К. в отделении банка другого региона якобы «за насосы высокого давления». Только после этого директор компании обратился к своему банку с тем, чтобы заблокировать «клиент-банк».

Получается, что кто-то с чужого IP-адреса несанкционированно зашел в компьютер. В 09:50 деньги ушли, в 09:58 перечисление было завизировано. В банке, куда перевели средства, директору компании рассказали, что в кассе этого банка ФОП К. снял деньги тремя суммами: в 11:37 — 177 тыс. грн, в 11:58 — около 50 тыс. грн и в 12:12 — оставшуюся сумму (около 25 тыс. грн). Остаток на карточке — 1500 грн и 75 грн — он снял уже в банкомате.

В том же в банке директору компании показали фотографии человека, который снимал деньги в банкомате. Как и следовало ожидать, им оказался вовсе не ФОП К., которому, согласно данным полиции, 30 лет, а другой, пожилой человек.

Далее банк, в котором обслуживалась компания, написал заявление в банк-получатель о возврате денег, которые были перечислены несанкционированным путем.

Обычно после обнаружения факта несанкционированного перевода средств через систему «клиент-банк», который был осуществлен с зарегистрированного где-либо IP-адреса, на счет другой фирмы сотрудники безопасности банка сразу обращаются к своим коллегам с просьбой срочно заблокировать проплату. Согласно установленной процедуре, они должны уведомить о произошедшем Национальный банк Украины и Службу безопасности Украины. Счета лица, которому были перечислены деньги, во всех банках блокируются.

На данный момент открыты два уголовных производства, одно из которых — касательно несанкционированного снятия денежных средств. Впрочем, деньги уже исчезли, и в компании спохватились достаточно поздно.

Подробнее смотри по ссылке: http://sud.ua/

Комментарии к материалу
Быстрая регистрация
Будьте в курсе изменений и актуальных тем, задавайте вопросы.
Популярное
29.07.2025
Топ-20 новостей прошлой недели
Самые интересные новости минувшей недели Президент утвердил мораторий на проверки бизнеса Обновлены правила ведения воинского учета: постановление КМУ от 16.07.2025 Обнародованы изменения к КЗоТ относительно установления наличия признаков трудовых отношений Нужно ли переоформлять документы, если ...
20.05.2025
Актуальные счета для уплаты налогов
Информация о реквизитах счетов, открытых для зачисления налогов, а также для уплаты единого взноса Больше по теме: Новая форма ТТН: обзор изменений Микро, малое, среднее или крупное: зачем нужно определять размер предприятия Утверждаем и обновляем штатное расписание: правила и нюансы Списки...
21.05.2025
Критически важные предприятия до 28 мая должны подать соответствующие данные: письмо Минэкономики
Больше по теме: Перечень отраслевых и региональных нормативных актов, которыми утверждены критерии признания предприятий критически важными в особый период Зарплатные критерии для бронирования работников: исчисляем среднюю зарплату Минэкономики в письме от 19.05.2025 № 27-11/37509-07 проинфор...
Новое
31.07.2025
В Дія.Бізнес появилась возможность выбирать современные ИТ-продукты для бизнеса
Дія.Бізнес запускает новый сервис – Маркетплейс цифровых решений. Маркетплейс станет единой платформой, которая объединит компании-поставщики ИТ-решений и предпринимателей, ищущих проверенные сервисы для развития бизнеса. На платформе пользователи смогут найти инструменты для автоматизации, фи...
31.07.2025
Порядок обжалования решений ВВК
Рассмотрим: кто может направить на ВВК военнослужащих, для кого прохождение ВВК необходимо, срок действия заключения ВВК, порядок обжалования ВВК, обжалование в суде. Больше по теме: Приказ об освобождении работника от работы в связи с прохождением работником медосмотра ВВК Прохождение работником ...
31.07.2025
Приостановлена работа системы «єДозвіл»
Через три рабочих дня, после завершения технических работ, система продолжит работу в обычном режиме. Больше по теме: Можно ли составить договор гражданско-правового характера со специалистом по охране труда Охрана труда: права работников, обязанности работодателя, служба охраны труда Гоструда инф...
Лучшие материалы