С 03.06.19 г. для получения наличности в банке нужно подавать подтверждающие документы

НБУ усилил надзор за осуществлением наличных расчетов и ведением банками кассовых операций. Так, банк должен принимать меры для изучения клиентов – субъектов хозяйствования, которые получают в банке наличность для дальнейшего осуществления наличных расчетов, чтобы опровергнуть или подтвердить подозрения относительно осуществления клиентом финансовых операций с признаками фиктивности. В частности, с учетом риск-ориентированного подхода банк должен получать от клиента подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты, в частности:

• закупочный акт;
• закупочную ведомость;
• налоговый расчет сумм дохода, начисленного (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога;
• кредитный договор;
• договор поставки;
• договор транспортировки;
• договор хранения;
• другие отчетные документы.

Усиление надзора за осуществлением наличных расчетов и ведением банками кассовых операций связано с выявлением НБУ многочисленных фактов проведения финансовыми учреждениями рискованных (схемных) операций с использованием наличных средств. Кроме того, это соответствует требованиям законодательства Украины о предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Регулятор также унормировал применение электронной подписи и электронной печати в банковской системе Украины при осуществлении кассовых операций согласно требованиям законодательства (в частности, Закона от 05.10.17 г. № 2155-VІІІ «Об электронных доверительных услугах»).

К тому же НБУ усовершенствовал отдельные нормы организации кассовой работы банков Украины, в частности относительно работы банков с сомнительными относительно подлинности и платежности банкнотами и т. п.

Постановление Правления НБУ от 18.04.19 г. № 62 вступает в силу с 03.06.19 г. (Официальное интернет-представительство НБУ от 26.04.19 г.).