Проведение платежных операций с наличными предоставителями платежных услуг обновлено

НБУ обновил порядок организации кассовой работы банками и проведение платежных операций предоставителями платежных услуг в Украине.

В частности, для повышения прозрачности платежных операций и предотвращения проведения финансовых операций с наличными, которые имеют высокий риск их вероятного использования в противоправных целях, установлены определенные ограничения при обналичивании без открытия счета.

Так, предоставители платежных услуг обязаны в обязательном порядке зачислять средства по операциям по переводу наличных денег без открытия счета на счета субъектов хозяйствования.

То есть выдача наличных по переводу без открытия счета для субъектов хозяйствования возможна только с их счетов (после их предварительного зачисления в безналичной форме).

В то же время для граждан таких ограничений не установлено. Граждане могут по-прежнему выбирать удобный для них вид перевода и расчета с субъектами хозяйствования за услуги или товары – наличными или безналичными.

Такие нормы содержит постановление Правления НБУ от 23.08.2024 № 101 «Об утверждении Изменений к Инструкции о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций предоставителями платежных услуг в Украине» (далее – Постановление № 101), которое вступило в силу с 29 августа 2024 года. Предоставители платежных услуг в течение шести месяцев со дня вступления в силу Постановления № 101 должны осуществить пересмотр и актуализацию своих внутренних документов с целью их приведения в соответствие с обновленными требованиями регулятора. Кроме того, данным постановлением НБУ урегулировал вопросы:

• ответственности предоставителей платежных услуг перед пользователями при оказании платежных услуг;
• изъятия из обращения и передачи сомнительных банкнот (монет) финансовыми учреждениями для исследований НБУ и уменьшения сроков их проведения

НБУ

Присоединяйтесь к Uteka в Telegramm