Обновлено положение о применении мер влияния: НБУ

Национальный банк имплементировал новые требования национального законодательства и предписания международных стандартов по вопросам финансового мониторинга в Положение о применении мер влияния.

Так, обновленное Положение предусматривает:

• постепенный переход от практики применения инструмента «рисковая деятельность в сфере финансового мониторинга» к оценке принадлежности системы управления рисками. В частности, перечень признаков рисковой деятельности по вопросам финмониторинга сокращен с десяти до одной;
• возможность применять за нарушение банком законодательства по вопросам финмониторинга письменное соглашение;
• пересмотр размера штрафов за нарушение банком законодательства по вопросам финмониторинга, а также видов таких нарушений.

Национальный банк также дополнил порядок заключения письменного соглашения с банком, чтобы привести его в соответствие с изменениями в статье 73 Закона «О банках и банковской деятельности».

В частности, теперь обязательным условием заключения любого письменного соглашения с банком является денежное обязательство. Минимальная сумма денежного обязательства банка будет составлять 1 тыс. необлагаемых налогом минимумов доходов граждан, а для соглашения по вопросам финансового мониторинга - 25% от расчетной суммы штрафа, если расчетная сумма штрафа будет составлять 2 млн грн и больше.

Письменное соглашение также должно содержать информацию о нарушении законодательства в деятельности банка и/или осуществления им рисковой деятельности и их признания банком, а также расчетную сумму штрафа для соглашений по вопросам финансового мониторинга.

Оно также должно содержать меры, которые банк обязывается предпринять, сроки их выполнения, сумму денежного обязательства, которую банк обязывается уплатить, и срок уплаты. Кроме того, максимальный размер штрафа за нарушение требований законодательства по вопросам финмониторинга - до 7 950 тыс. необлагаемых налогом минимумов доходов граждан - согласованн с изменениями в статье 73 Закона «О банках и банковской деятельности». Также унормирована ответственность в виде штрафа за невыполнение банком требований нормативно-правовых актов Национального банка в сфере мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций).

Изменения действуют с 10 октября 2020 года

bank.gov.ua